2023-2030年版中國消費金融行業發展現狀研究與未來前景戰略分析報告

【全新修訂】：2023年5月

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第1章：中國消費金融行業發展背景綜述

1.1 消費金融行業相關概述

1.1.1 消費金融的定義

1.1.2 消費金融公司定義

1.1.3 消費金融的類型

1.1.4 消費金融產業鏈

1.2 消費金融行業體系分析

1.2.1 法律制度體系分析

1.2.2 個人征信體系分析

1.2.3 消費金融機構建設

1.2.4 消費金融產品建設

1.2.5 催收與監管體系建設

1.3 消費金融發展模式分析

1.3.1 消費金融美國模式

（1）發展情況

（2）發展特點

1.3.2 消費金融歐盟模式

（1）發展情況

（2）發展特點

1.3.3 消費金融日本模式

（1）發展情況

（2）發展特點

（3）代表性公司

1.4 消費金融發展路徑分析

1.4.1 消費金融發展的必要性

1.4.2 經濟驅動消費金融發展

1.4.3 消費金融運營質量分析

1.5 消費金融發展背景分析

1.5.1 經濟增長方式轉變

1.5.2 居民消費習慣轉變

1.5.3 世界經濟環境轉變

（1）國際經濟環境

（2）國內經濟環境

1.6 消費金融公司發展條件

1.6.1 我國消費金融公司的設立門檻

1.6.2 我國消費金融公司的設立條件

（1）申請設立消費金融公司應當具備下列條件：

（2）金融機構作為消費金融公司主要出資人，應當具備下列條件：

（3）非金融企業作為消費金融公司主要出資人，應當具備下列條件：

1.6.3 我國消費金融公司的資金來源

1.6.4 我國消費金融公司的業務范圍

1.6.5 我國消費金融公司的利率設定

第2章：中國金融市場總體狀況分析

2.1 中國金融市場運行情況

2.1.1 貨幣投資市場運行分析

（1）調控機制

（2）貨幣市場運行分析

2.1.2 有價證券市場運行分析

（1）現階段資本市場特征

（2）有價證券運行情況

2.1.3 外匯市場運行情況分析

（1）外匯儲備規模

（2）金融機構外匯信貸

（3）人民幣匯率

2.1.4 黃金市場運行情況分析

（1）我國黃金儲備

（2）2018年黃金市場運行狀況

2.2 中國貨幣政策操作前瞻

2.2.1 公開市場操作政策分析

2.2.2 存款準備金率調整分析

2.2.3 利率杠桿調控政策分析

2.2.4 信貸結構調整政策分析

2.3 中國金融管理機構管理趨勢

2.3.1 中國人民銀行管理方向

2.3.2 外匯管理局管理方向

2.3.3 銀行保險監督管理委員會管理方向

（1）補齊監管短板

（2）嚴厲整治亂象

（3）防范創新風險

2.3.4 證券監督委員會管理方向

2.4 金融機構信貸業務統計分析

2.4.1 金融機構按幣種信貸收支分析

2.4.2 金融機構按部門信貸收支分析

2.4.3 金融機構中長期行業貸款分析

（1）工業中長期貸款余額

（2）服務業中長期貸款余額

（3）房地產中長期貸款余額

2.4.4 住戶貸款余額分析

2.4.5 ****公司人民幣信貸分析

2.4.6 金融機構境內企業專項貸款分析

2.4.7 金融機構本外幣涉農貸款分析

2.5 金融行業景氣周期分析

2.5.1 金融行業景氣周期相關指標

2.5.2 金融主要子行業景氣周期對比

第3章：中國主要金融機構經營分析

3.1 商業銀行經營狀況分析

3.1.1 不同類型銀行資產規模對比

3.1.2 商業銀行盈利能力分析

3.1.3 商業銀行經營風險分析

3.1.4 商業銀行股權變化趨勢

（1）大型商業銀行股權集中度較高

（2）中小股份制商業銀行股東數量少

3.2 證券行業經營狀況分析

3.2.1 證券行業收入規模分析

3.2.2 證券行業收入結構分析

3.2.3 證券行業盈利能力分析

3.2.4 證券行業經營風險分析

（1）經紀業務風險

（2）承銷業務風險

（3）自營業務風險

（4）資產管理業務風險

（5）金融創新業務風險

3.2.5 證券行業成本變化趨勢

3.2.6 證券機構股權變化趨勢

（1）股權結構不合理

（2）股東數量較少

（3）股東性質比較單一

3.3 保險行業經營狀況分析

3.3.1 保險行業保費收入分析

3.3.2 保險細分行業保費收入

3.3.3 保險行業賠付情況分析

3.3.4 保險行業細分賠付情況

3.3.5 保險公司資產規模分析

3.3.6 保險公司經營風險分析

3.3.7 保險公司成本變化趨勢

3.3.8 保險公司股權變化趨勢

3.4 信托行業經營狀況分析

3.4.1 信托行業收入規模分析

3.4.2 信托資金來源結構分析

（1）信托資產總額

（2）資產按來源分布情況

（3）資產按功能分布情況

3.4.3 信托行業經營風險分析

3.4.4 信托行業成本變化趨勢

3.4.5 信托行業股權變化趨勢

3.5 金融租賃經營狀況分析

3.5.1 金融租賃市場規模分析

3.5.2 金融租賃收入結構分析

3.5.3 金融租賃經營效益分析

3.5.4 金融租賃經營風險分析

3.5.5 金融租賃成本變化趨勢

3.5.6 金融租賃股權變化趨勢

3.6 財務公司經營狀況分析

3.6.1 財務公司數量規模分析

3.6.2 財務公司盈利能力分析

3.6.3 財務公司資產質量分析

3.6.4 財務公司經營風險分析

（1）信用風險

（2）市場風險

（3）資本風險

（4）流動性風險

（5）財務公司的經營管理風險

（6）財務公司的政策風險

3.6.5 財務公司發展趨勢分析

3.7 擔保行業經營狀況分析

3.7.1 擔保行業機構數量

3.7.2 擔保行業在保余額和融資性擔保余額分析

3.7.3 擔保行業擔保企業分析

3.7.4 擔保行業經營利潤分析

3.7.5 擔保行業代償情況分析

3.8 ****公司經營分析

3.8.1 ****公司數量規模

3.8.2 ****公司從業規模

3.8.3 ****公司資本及貸款余額規模

3.8.4 ****公司經營風險

（1）****利率風險

（2）****管理風險

（3）****信用風險

3.8.5 ****公司發展趨勢

（1）*終建立明確的市場定位

（2）幾種未來發展模式

（3）加強金融服務產品的創新

第4章：中國消費金融發展可行性分析

4.1 消費金融行業經濟環境可行性分析

4.1.1 國內生產總值

4.1.2 工業增加值分析

4.1.3 城鄉居民收入

4.1.4 固定資產投資

4.1.5 中國進出口的基本情況

4.2 消費金融行業政策環境可行性分析

4.2.1 消費金融行業監管制度

4.2.2 消費金融行業政策法規

（1）消費金融牌照發放政策

（2）消費金融行業規范政策

（3）消費金融行業政策匯總

4.3 消費金融行業金融環境可行性分析

4.3.1 互聯網金融環境發展分析

（1）中國互聯網發展情況

（2）互聯網金融市場情況

4.3.2 傳統金融行業發展分析

（1）銀行業發展情況

（2）基金行業發展分析

（3）財務公司發展分析

（4）資產管理行業情況

（5）金融租賃行業情況

4.3.3 信用消費市場發展分析

4.4 消費金融行業社會環境可行性分析

4.4.1 社會征信體系分析

4.4.2 社會公眾接受程度

4.4.3 居民消費結構分析

第5章：國際消費金融行業發展經驗借鑒

5.1 全球消費金融行業發展綜述

5.1.1 國際消費金融行業的產生

5.1.2 國際消費金融行業的現狀

5.1.3 國際消費金融行業的特點

5.2 典型國家消費金融行業運行情況

5.2.1 美國消費金融行業運行情況

（1）美國消費金融行業發展現狀

（2）美國消費金融用途與資金來源

（3）美國消費金融行業發展環境

（4）美國消費金融行業發展模式

5.2.2 歐盟消費金融行業運行情況

（1）歐盟消費金融行業發展現狀

（2）歐盟消費金融公司發展特點

（3）歐盟消費金融行業發展模式

5.2.3 日本消費金融行業運行情況

（1）日本消費金融行業發展現狀

（2）日本消費金融公司發展特點

（3）日本消費金融行業發展模式

5.3 國際典型消費金融公司案例分析

5.3.1 美國運通

（1）美國運通簡介

（2）美國運通發展歷程

（3）美國運通發展特點

（4）美國運通案例啟示

5.3.2 日本樂天

（1）日本樂天金融簡介

（2）樂天金融發展歷程

（3）日本樂天發展特點

（4）日本樂天案例啟示

5.3.3 美國花旗金融公司

（1）美國花旗金融公司基本簡介

（2）美國花旗金融公司業務分析

（3）美國花旗金融公司消費金融特點

（4）美國花旗金融公司*新動態

5.3.4 美國匯豐銀行

（1）美國匯豐銀行基本簡介

（2）美國匯豐銀行業務分析

5.3.5 GECS

（1）GECS基本簡介

（2）GECS業務分析

（3）GECS消費金融特點

5.3.6 Cetelem

（1）Cetelem基本簡介

（2）Cetelem業務分析

（3）Cetelem消費金融特點

5.4 典型國家消費金融行業經驗借鑒

5.4.1 廣泛的設立主體

5.4.2 實施多元化的營銷模式

5.4.3 建立完善的信用體系

5.4.4 健全的法律法規體系

第6章：中國消費金融行業運營情況分析

6.1 消費金融行業整體概況

6.1.1 消費金融行業所處階段

6.1.2 消費金融平臺類型分析

（1）平臺分類與特點

（2）平臺對比

（3）P2P平臺分析

6.1.3 消費金融市場規模分析

6.1.4 消費金融市場滲透率

6.1.5 消費金融市場結構

6.1.6 消費金融發展模式分析

6.1.7 消費金融對經濟貢獻分析

6.1.8 消費金融存在瓶頸分析

（1）信用制度制約

（2）企業資金成本上升

（3）消費觀念制約

（4）產品趨同制約

（5）征信體系不完善

6.2 互聯網消費金融行業發展現狀

6.2.1 互聯網消費金融參與主體

6.2.2 互聯網消費金融資金流向

6.2.3 互聯網消費金融市場地位

6.2.4 互聯網消費金融發展動力

（1）網民群體的擴大是互聯網消費金融產業快速發展的基石

（2）互聯網經濟將向傳統行業全面滲透

（3）在線零售滲透率不斷提升

6.2.5 互聯網消費金融市場規模

（1）交易規模

（2）發展趨勢

6.2.6 互聯網消費金融細分領域

（1）電商生態消費金融市場規模

（2）P2P消費金融市場規模分析

6.2.7 行業發展趨勢分析

6.3 消費金融行業競爭狀況分析

6.3.1 基于電商平臺的消費金融公司

（1）綜合性電商平臺

（2）分期購物平臺

（3）市場地位

（4）電商品牌影響排名

（5）典型電商平臺經營情況分析——螞蟻金服

6.3.2 消費金融公司之間的競爭

（1）商業模式

（2）消費金融公司業務特征

（3）市場地位

6.3.3 消費金融公司與商業銀行的競爭

（1）業務競爭關系

（2）資金競爭關系

6.3.4 消費金融公司與小貸公司的競爭

6.4 國內外消費金融公司發展比較

6.4.1 市場定位

（1）美國模式

（2）歐盟模式

（3）中國模式

（4）總結

6.4.2 風險控制

（1）美國模式

（2）歐盟模式

（3）中國模式

（4）總結

6.4.3 金融監管

（1）美國模式

（2）歐盟模式

（3）日本模式

（4）中國模式

（5）總結

6.4.4 立法保障

（1）美國模式

（2）歐盟模式

（3）中國模式

（4）總結

6.5 國內外消費金融公司差距分析

6.5.1 設立方式差距

6.5.2 資金來源差距

6.5.3 產品種類差距

第7章：中國消費金融市場細分業務發展潛力

7.1 住房消費金融業務吸引力

7.1.1 房地產行業發展現狀分析

（1）房地產行業投資規模

（2）房地產行業銷售規模

7.1.2 住房消費金融消費者行為分析

（1）消費者貸款購房比重

（2）貸款購房消費者年齡分布

（3）消費者貸款購房原因分析

7.1.3 住房消費金融業務運營模式

7.1.4 住房消費金融業務市場供需

7.1.5 我國住房租賃市場發展的現狀及趨勢

（1）住房租賃市場需求旺盛

（2）供應體系不健全成為當前住房租賃市場的突出矛盾

（3）政策支持下住房租賃市場空間巨大

（4）住房租賃市場未來發展方向預判

7.1.6 住房消費金融業務風險控制

7.1.7 住房消費金融業務發展潛力

7.2 旅游消費金融業務吸引力

7.2.1 旅游行業發展規模分析

（1）旅游行業市場規模

7.2.2 旅游消費金融消費者行為分析

（1）旅游消費金融的特點分析

（2）消費者分期付款旅游原因分析

7.2.3 旅游消費金融業務運營模式

（1）旅游信用卡模式

（2）旅游信貸模式

（3）旅游保險模式

7.2.4 旅游消費金融業務典型平臺——首付游

7.2.5 旅游消費金融業務平臺風險控制

7.2.6 旅游消費金融業務平臺收益來源

7.2.7 旅游消費金融業務發展潛力分析

7.3 汽車消費金融業務吸引力

7.3.1 汽車金融行業發展規模分析

（1）汽車銷量情況

（2）汽車金融滲透率

（3）汽車金融市場規模

7.3.2 汽車消費金融消費者行為分析

（1）貸款購車市場結構

（2）消費者貸款購車原因分析

7.3.3 汽車消費金融業務運營模式

（1）信貸申請階段

（2）汽車信貸申請的審批階段

（3）貸款發放和業務實施階段

（4）汽車信貸監控階段

（5）違約處理階段

7.3.4 汽車消費金融業務典型平臺

7.3.5 汽車消費金融業務平臺風險控制

（1）汽車消費金融的風險分析

（2）汽車消費金融的風險防范措施

7.3.6 汽車消費金融業務平臺贏利模式

（1）汽車消費貸款利息收入贏利模式

（2）汽車產業利潤轉移贏利模式

（3）汽車養護融資贏利模式

（4）保險代理利潤贏利模式

7.3.7 汽車消費金融業務發展潛力分析

7.4 消費金融新興業務吸引力

7.4.1 裝修消費金融市場業務分析

（1）裝修消費金融業務運營模式

（2）互聯網裝修行業市場規模

（3）裝修消費金融存在的問題

7.4.2 教育消費金融市場業務分析

（1）教育消費金融行業競爭主體

（2）教育消費金融業務模式

（3）在線教育市場規模

7.4.3 醫療消費金融市場業務分析

（1）醫療消費金融市場競爭主體

（2）醫療美容行業市場規模

（3）醫療消費金融發展的制約因素

7.4.4 游戲消費金融市場業務分析

7.4.5 農村消費金融市場業務分析

（1）農村消費金融發展現狀

（2）農村消費金融市場競爭主體

（3）農村消費金融市場規模

（4）農村消費金融存在的問題

第8章：中國消費金融行業重點企業經營分析

8.1 我國消費金融公司的發展特點

8.1.1 監管部門

8.1.2 融資成本

8.1.3 客戶類型

8.1.4 盈利模式

8.2 典型消費金融公司經營分析

8.2.1 北銀消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業客戶群體

（4）企業運營模式

（5）企業優劣勢分析

8.2.2 川錦程消費金融有限責任公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業客戶群體

（4）企業運營模式

（5）企業優劣勢分析

8.2.3 捷信消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業經營效益

（7）企業優劣勢分析

8.2.4 興業消費金融股份公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業客戶群體

（4）企業運營模式

（5）企業經營效益

（6）企業優劣勢分析

8.2.5 海爾消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業經營效益

（7）企業優劣勢分析

8.2.6 招聯消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業優劣勢分析

8.2.7 蘇寧消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業優劣勢分析

8.2.8 馬上消費金融股份有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業優劣勢分析

8.2.9 湖北消費金融股份有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業客戶群體

（4）企業運營模式

（5）企業優劣勢分析

8.2.10 中郵消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業經營效益

（3）企業優劣勢分析

8.2.11 中銀消費金融有限公司

（1）企業基本簡介

（2）企業產品分析

（3）企業合作伙伴

（4）企業客戶群體

（5）企業運營模式

（6）企業經營效益

（7）企業優劣勢分析

8.3 電商平臺消費金融業務經營分析

8.3.1 京東金融——白條

（1）白條產品簡介

（2）白條服務內容

（3）白條風控管理模式

（4）京東消費金融發展戰略

8.3.2 阿里巴巴——天貓分期

（1）天貓分期簡介

（2）天貓分期服務內容

（3）天貓分期風控管理模式

（4）天貓消費金融發展戰略

第9章：中國消費金融行業發展趨勢與投資機會

9.1 消費金融行業未來趨勢

9.1.1 互聯網化趨勢

9.1.2 金控化、平臺化

（1）金控化

（2）平臺化

9.1.3 服務人群：年輕化、普惠化

9.1.4 消費場景：“大而全”+“小而美”

9.1.5 科技驅動

9.1.6 服務主體間的合作與融合

9.2 消費金融行業發展機會

9.2.1 行業發展階段分析

9.2.2 行業發展規模分析

9.2.3 行業利潤水平分析

9.3 消費金融行業風險管理

9.3.1 行業政策法律風險管理

9.3.2 行業網絡安全風險管理

9.3.3 行業金融系統風險管理

9.3.4 行業信用環境風險管理

9.4 消費金融行業投資壁壘

9.4.1 資金實力壁壘

9.4.2 政策環境壁壘

9.4.3 業務資質壁壘

9.4.4 業務技術壁壘

圖表目錄

圖表1：消費金融行業分類表

圖表2：消費金融產業鏈圖

圖表3：我國持牌消費金融公司一覽（單位：億元）

圖表4：籌建但尾貨審批的消費金融公司

圖表5：美國消費金融公司的特點

圖表6：消費金融日本模式的特點

圖表7：日本消費金融四大巨頭

圖表8：消費金融發展的必要性

圖表9：2013-2023年社會消費品零售總額及增速變動（單位：億元，%）

圖表10：居民消費習慣轉變情況

圖表11：2022年世界經濟形勢

圖表12：2022年我國主要經濟指標增長及預測（單位：%）

圖表13：申請設立消費金融公司需具備的條件

圖表14：金融機構作為主要出資人需具備的條件

圖表15：非金融企業作為主要出資人需具備的條件

圖表16：消費金融公司可經營的人民幣業務

圖表17：貨幣政策實施發展階段

圖表18：2018-2023年年貨幣市場利率走勢（單位：%）

圖表19：2011-2023年中央結算公司債券交易量（單位：萬億元）

圖表20：現階段資本市場特征

圖表21：2022年兩市股票成交量價走勢（單位：萬元）

圖表22：2017-2023年股票市場交易規模（單位：億元，億股）

圖表23：2009-2023年債券市場發行規模（單位：億元）

圖表24：2008-2023年中國外匯儲備規模（單位：百億美元）

圖表25：2017-2023年金融機構外匯信貸資金運用月度統計（單位：萬億美元）

圖表26：2017-2023年人民幣匯率（一美元折合人民幣）變化情況（單位：元）

圖表27：2008-2023年黃金儲備變化情況（單位：萬盎司）

圖表28：2012-2023年全球黃金需求總量及增長情況（單位：噸，%）

圖表29：2022年全球黃金需求結構（單位：%）

圖表30：2012-2023年全球黃金供給總量及增長情況（單位：噸，%）

圖表31：2016-2023年倫敦黃金金屬交易所價格走勢圖（單位：美元/盎司）

圖表32：2014-2023年存款準備金率調整一覽表（單位：%）

圖表33：2013-2023年金融機構人民幣存貸款基準利率調整表（單位：%）

圖表34：2022年中國人民銀行管理方向

圖表35：2022年外匯管理局管理方向

圖表36：2012-2023年金融機構各項存款規模（單位：萬億元）

圖表37：2012-2023年金融機構各項貸款規模（單位：萬億元）

圖表38：2022年金融機構分部門本外幣存款來源規模情況（單位：萬億元，%）

圖表39：2015-2023年工業中長期貸款余額變化（單位：萬億元，%）

圖表40：2015-2023年服務業中長期貸款余額變化（單位：萬億元，%）

圖表41：2015-2023年房地產貸款余額變化（單位：萬億元，%）

圖表42：2015-2023年住戶貸款余額變化（單位：萬億元，%）

圖表43：2014-2023年****公司貸款余額變化趨勢（單位：億元，%）

圖表44：2015-2023年小微企業貸款余額變化（單位：萬億元，%）

圖表45：2015-2023年“三農”貸款余額變化（單位：萬億元）

圖表46：2022年三季度末我國不同類型銀行盈利能力對比分析（單位：萬億元）

圖表47：2022年前三季度我國商業銀行盈利能力分析（億元，%，個）

圖表48：2022年商業銀行不良貸款率分機構情況表（單位：萬億元，%）

圖表49：2017-2023年各季度我國商業銀行流動性比例（單位：%）

圖表50：2022年商業銀行資本充足指標情況（單位：%）

圖表51：2012-2023年證券行業營業收入變化情況（單位：億元，%）

圖表52：2022年我國證券公司營業收入結構（單位：%）

圖表53：2011-2023年證券行業凈利潤變化情況（單位：十億元）

圖表54：2012-2023年保險行業保費收入增長情況（單位：億元，%）

圖表55：2012-2023年中國財產保險保費收入及增長情況（單位：億元，%）

圖表56：2016-2023年我國意外險保費收入情況（單位：億元）

圖表57：2015-2023年中國健康保險保費收入變化情況（單位：億元，%）

圖表58：2011-2023年我國壽險行業原保費收入規模情況（單位：億元，%）

圖表59：2012-2023年保險賠付支出及增長率變化情況（單位：億元，%）

圖表60：2011-2023年中國財產保險賠付支出（單位：億元，%）

圖表61：2013-2023年人身意外傷害險賠付支出規模變化情況（單位：億元，%）

圖表62：2013-2023年健康險賠付支出規模變化情況（單位：億元，%）

圖表63：2013-2023年我國壽險行業賠付支出情況（單位：億元，%）

圖表64：2013-2023年保險行業資產總額及變化情況（單位：萬億元）

圖表65：保險公司逆選擇和道德風險

圖表66：委托人虛置而帶來的風險

圖表67：保險公司成本變化趨勢分析

圖表68：保險公司股權變動次數（單位：次）

圖表69：2013-2023年信托行業營業收入規模增長情況（單位：億元）

圖表70：2022年中國信托行業收入結構圖（單位：%）

圖表71：2013-2023年中國信托行業資產規模變化情況（單位：萬億元，%）

圖表72：2022年一季度中國信托行業信托資產結構按來源分布（單位：%）

圖表73：2022年一季度中國信托行業信托資產結構按功能分布（單位：%）

圖表74：不同背景信托公司控股股東持股比例（單位：%）

圖表75：2013-2023年中國金融租賃市場合同余額規模變化情況（單位：億元，%）

圖表76：國內主要金融租賃公司業務領域定位

圖表77：2022年我國融資租賃公司排名情況（按利潤）（單位：億元）

圖表78：2013-2023年金融租賃企業數量變化趨勢（單位：家，%）

圖表79：部分金融租賃企業控股股東及持股比例情況（單位：%）

圖表80：2012-2023年中國財務公司數量規模（單位：家）

圖表81：2022年前三季度中國財務公司利潤總額增長情況（單位：億元，%）

圖表82：2017-2023年中國財務公司資產規模情況（單位：萬億元）

圖表83：2012-2023年前三季度中國財務公司不良資產率（單位：%）

圖表84：財務公司經營財務風險分析

圖表85：財務公司經營流動性風險分析

圖表86：財務公司經風險特點分析

圖表87：國際財務公司發展經驗借鑒

圖表88：2013-2023年中國擔保機構數量及其增長情況（單位：家，%）

圖表89：2014-2023年中國擔保行業在保余額情況（單位：萬億元）

圖表90：擔保行業的企業發展分析

圖表91：2013-2023年擔保行業代償率（單位：%）

圖表92：2013-2023年各季度****公司機構數量（單位：家，%）

圖表93：2013-2023年****行業從業人員變化趨勢（單位：萬人，%）

圖表94：2013-2023年****行業實收資本變化趨勢（單位：億元）

圖表95：****管理風險分析

圖表96：小額信貸的可持續發展分析

圖表97：****公司設立的政策目的分析

圖表98：****公司未來發展模式

圖表99：****公司金融產品的創新

圖表100：2011-2023年中國GDP增長走勢圖（單位：億元，%）

圖表101：2010-2023年中國城鎮居民和農村居民人均可支配收入情況（單位：元，%）

圖表102：2013-2023年全國固定資產投資（不含農戶）增長速度（單位：萬億元，%）

圖表103：2014-2023年中國貨物進出口總額情況（單位：萬億元人民幣）

圖表104：消費金融牌照發放政策

圖表105：國務院提出推進六大領域消費

圖表106：2017-2023年國家出臺消費金融規范政策

圖表107：中國消費金融行業政策匯總

圖表108：2013-2023年我國網民規模及互聯網普及率（單位：萬人，%）

圖表109：2010-2023年我國手機網民規模及占網民比例（單位：億人，%）

圖表110：2017-2023年網上銀行客戶交易規模走勢圖（單位：萬億元，%）

圖表111：2014-2023年中國互聯網保險規模及變化情況（單位：億元，%）

圖表112：中國網絡借貸平臺模式分析

圖表113：2015-2023年我國P2P運營平臺數量（單位：家）

圖表114：2017-2023年我國P2P平臺月成交額（單位：億元）

圖表115：2016-2023年銀行業金融機構資產分季度規模圖（單位：萬億元，%）

圖表116：2016-2023年銀行業金融機構負債分季度規模圖（單位：萬億元，%）

圖表117：2022年開放式基金凈值月度變化趨勢（單位：萬億元）

圖表118：2022年開放式基金份額月度變化趨勢（單位：萬億份）

圖表119：截至2022年開放式基金**收益率情況（單位：%）

圖表120：2022年封閉式基金凈值月度變化趨勢（單位：億元）