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《對接人員》：馬先生 

中國財富管理行業發展動向與投資前景研究報告2023-2030年【報告目錄】

第1章：中國財富管理行業綜述 29

1.1 財富管理行業的定義 29

1.1.1 財富管理的內涵 29

1.1.2 財富管理與資產管理的區別 29

1.1.3 財富管理的主要經營機構 30

1.1.4 財富管理的具體流程 32

1.1.5 財富管理開展業務的模式 32

1.2 財富管理行業的發展階段 33

1.2.1 以產品為中心的階段 33

1.2.2 以銷售為中心的階段 35

1.2.3 以客戶為中心的階段 36

1.3 財富管理行業的業務體系 37

1.3.1 財富管理的核心產品（服務） 37

1.3.2 財富管理的系統平臺 39

1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 39

1.3.4 財富管理的服務團隊 40

1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 42

1.4.1 新的金融需求逐漸形成 42

1.4.2 支出結構多元化趨勢 42

1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 43

1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 45

1.4.5 對銀行產品附加值的逐漸認可 45

1.5 財富管理行業發展的驅動因素 45

1.5.1 經濟持續快速發展 45

1.5.2 資產價格的上升 46

1.5.3 金融機構業務轉型壓力 48

1.5.4 富裕人群理財需求強烈 49

第2章：2019-2022年中國財富管理行業市場環境分析 50

2.1 財富管理行業政策與監管環境 50

2.1.1 商業銀行的監管政策 50

2.1.2 證券公司的監管政策 53

2.1.3 信托公司的監管政策 64

2.1.4 保險公司的監管政策 69

2.1.5 基金公司的監管政策 77

2.1.6 其他機構的監管政策 85

2.2 財富管理行業宏觀經濟環境 87

2.2.1 宏觀經濟運行分析 87

（1）國內GDP增長分析 87

（2）工業經濟增長分析 88

（3）固定資產投資情況 89

（4）社會消費品零售總額 91

（5）進出口總額及其增長 92

2.3 財富管理行業金融環境 94

2.3.1 國內信貸環境運行分析 94

2.3.2 國內融資結構轉變趨勢 95

2.3.3 利率市場化改革前瞻 103

2.3.4 央行信貸政策分析 104

2.3.5 央行貨幣政策前瞻 107

2.4 財富管理行業消費環境分析 112

2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 112

2.4.2 國內通脹水平分析 113

2.4.3 國內產品品類的消費方向 113

2.4.4 國民的收入水平分析 117

2.4.5 消費者的購物渠道分析 117

2.5 財富管理行業市場風險預警 118

2.5.1 財富管理行業的政策環境風險 118

2.5.2 財富管理行業的宏觀經濟風險 119

2.6 財富管理行業的政策建議 121

2.6.1 相關法律法規的健全 121

2.6.2 金融體系市場的完善 121

2.6.3 外匯管制及境外投資的規范 124

2.6.4 金融基礎設施的完善 127

2.6.5 金融監管的加強 133

第3章：2019-2022年全球財富管理行業發展經驗 140

3.1 全球經濟環境發展分析 140

3.1.1 全球金融及經濟發展特點分析 140

3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 141

3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析 141

3.1.4 全球宏觀經濟風險預警 142

3.2 全球富裕人群規模及特點分析 142

3.2.1 全球財富的發展規模 142

3.2.2 全球財富增長因素分析 143

3.2.3 全球富裕人群及財富分布 144

3.2.4 全球富裕人士人口結構特點 144

3.2.5 富裕人群的心理因素分析 145

3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢 146

3.3 全球富裕人士投資偏好分析 146

3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好 146

3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 147

3.3.3 富裕人士資產的投資區域偏好 148

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 148

3.4 全球財富管理機構經營狀況分析 150

3.4.1 財富管理機構的主要業務模式 150

3.4.2 財富管理機構成本與費用分析 150

3.4.3 財富管理機構盈利能力分析 151

3.4.4 財富管理機構資產回報率分析 151

3.4.5 財富管理機構存在的問題分析 152

3.4.6 財富管理機構經營的改善經驗 152

3.5 發達國家財富管理行業發展分析 153

3.5.1 美國財富管理行業的發展經驗 153

（1）美國理財行業的發展歷程 153

（2）美國財富管理的市場容量 155

（3）美國財富管理的市場特征 155

（4）美國財富管理的從業者分析 156

（5）美國財富管理的服務模式 157

（6）美國財富管理行業的典型案例 157

3.5.2 歐洲財富管理行業的發展經驗 159

（1）歐洲財富管理的起源和發展 159

（2）歐洲財富管理的市場容量 160

（3）歐洲財富管理的市場特征 160

（4）歐洲財富管理的從業者分析 161

（5）歐洲財富管理行業的典型案例 161

3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 162

3.6.1 瑞銀集團的發展簡況 162

3.6.2 瑞銀集團的發展戰略 163

3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 164

3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 165

3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協作模式 167

3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 168

3.7 全球財富管理行業發展經驗與趨勢 168

3.7.1 全球財富管理行業的發展機會分析 168

3.7.2 的財富管理國家發展經驗 169

3.7.3 全球財富管理產品的新發展趨勢 170

3.7.4 全球財富管理行業趨勢預測與建議 170

第4章：2019-2022年中國財富管理行業投資吸引力分析 172

4.1 財富管理行業市場容量分析 172

4.1.1 高凈值人士財富的來源 172

4.1.2 高凈值人群的資產規模 172

4.1.3 高凈值人群的地域分布 173

4.1.4 高凈值人群的結構特征 174

4.1.5 高凈值人群的投資及風險偏好 176

4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 177

4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 178

4.2 財富管理行業市場發展分析 178

4.2.1 財富管理市場規模分析 178

4.2.2 財富管理市場結構分析 179

4.2.3 財富管理行業收入及成本分析 180

（1）財富管理業務的收入來源 180

（2）財富管理業務的成本分析 180

4.2.4 財富管理機構競爭優勢對比 181

4.2.5 財富管理機構競爭競爭格局 183

4.3 財富管理行業的投資對象分析 184

4.3.1 財富管理行業的主要投資對象 184

（1）信托產品投資現狀分析 184

（2）房地產投資現狀分析 184

（3）股票和基金投資現狀分析 185

（4）興趣投資現狀分析 186

4.3.3 海外投資市場發展分析 186

（1）海外的投資規模分析 186

（2）海外的投資目的分析 187

（3）海外的投資標的分析 187

（4）海外投資計劃的趨勢 187

4.4 財富管理服務與產品分析 188

4.4.1 財產保護服務 188

（1）保險服務 188

（2）**** 189

（3）家庭財產管理 190

4.4.2 財富累積服務 190

（1）私募證券產品 190

（2）TOT產品 191

（3）私募股權基金 192

（4）葡萄酒投資 193

（5）藝術品投資 193

4.4.3 財產傳承服務 195

（1）繼承人教育 195

（2）慈善事業 197

4.5 財富管理行業的風險因素 197

4.5.1 財富管理監管與合規風險 197

4.5.2 財富管理的市場風險 198

4.5.3 財富管理的操作風險 198

4.5.4 財富管理的道德風險 199

4.5.5 財富管理的信譽風險 199

4.5.6 財富管理的其他風險 199

第5章：2019-2022年中國商業銀行財富管理業務的投資規劃 201

5.1 當前商業銀行發展形勢分析 201

5.1.1 商業銀行當前的發展困境 201

5.1.2 商業銀行的經營轉型方向 205

5.1.3 商業銀行業務模式的選擇 212

5.2 商業銀行私人銀行業務發展概況 214

5.2.1 私人銀行的成立簡況 214

5.2.2 私人銀行的市場特征 215

5.2.3 私人銀行的客戶特征 216

5.2.4 私人銀行的客戶調研 217

5.3 商業銀行私人銀行業務發展分析 218

5.3.1 私人銀行業務的發展規模 218

5.3.2 私人銀行網點布局及擴張趨勢 221

5.3.3 私人銀行的運行模式分析 222

5.3.4 私人銀行產品體系發展分析 222

5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 223

5.3.6 私人銀行的創新產品和服務 224

5.3.7 私人銀行發展的關鍵因素 226

5.3.8 私人銀行投資預測 228

5.4 私人銀行財富管理業務簡況 230

5.4.1 商業銀行財富管理的分類 230

5.4.2 財富管理與一般理財業務的區別 231

5.4.3 商業銀行財富管理部門建設進展 232

5.4.4 商業銀行開展財富管理業務SWOT分析 233

5.5 財富管理型銀行與現行銀行的前景對比 238

5.5.1 財富管理型銀行的內涵 238

5.5.2 現行銀行盈利模式的缺陷 238

5.5.3 國際國內環境對銀行轉型的表現 239

5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 244

5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 245

5.6 商業銀行財富管理業務同業競爭分析 248

5.6.1 中資與外資財富管理業務競爭力對比 248

5.6.2 中資銀行財富管理業務競爭形態分析 249

5.6.3 全能銀行財富管理業務的發展戰略 259

（1）客戶戰略 259

（2）盈利模式 259

（3）銷售模式 259

（4）產品管理 260

（5）運營管理 260

（6）技術支持 261

（7）風險管理 261

5.7 商業銀行財富管理的成本管理及其趨勢 261

5.7.1 商業銀行財富管理成本的運行趨勢 261

5.7.2 商業銀行財富管理盈利模式的發展趨勢 262

5.7.3 商業銀行開設財富管理業務的建議 262

第6章：2019-2022年中國非商業銀行財富管理業務的投資規劃 266

6.1 信托機構財富管理業務分析 266

6.1.1 信托機構發展概況 266

（1）信托機構當前的發展形勢 266

（2）信托機構的業務鏈條分析 268

（3）信托機構業務的轉型方向 270

（4）信托機構財富管理業務競爭格局分析 273

6.1.2 信托機構財富管理業務競爭力分析 279

（1）信托機構開展財富管理業務的背景 279

（2）信托機構開展財富管理業務的意義 280

（3）信托機構的資產管理規模分析 281

（4）信托機構的人力資源狀況分析 282

（5）信托機構開展財富管理業務優勢分析 283

6.1.3 信托機構財富管理業務布局進展 284

6.1.4 信托機構財富管理產品發行分析 286

6.1.5 信托機構財富管理業務發展趨勢預測 288

6.2 保險公司財富管理業務分析 290

6.2.1 保險資產管理公司發展概況 290

（1）保險資產管理公司當前的發展形勢 290

（2）保險資產管理公司業務鏈條分析 290

（3）保險公司財富管理營銷渠道創新 291

（4）保險公司資產管理公司競爭格局分析 294

6.2.2 保險公司財富管理業務競爭力分析 296

（1）保險公司的資產管理規模分析 296

（2）人們對保險公司財富管理的需求 298

（3）保險公司在財富管理業務中的作用 299

（4）保險公司的人力資源狀況分析 300

（5）保險公司開展財富管理業務SWOT分析 304

6.2.3 保險公司財富管理業務發展趨勢預測 305

6.3 證券公司財富管理業務分析 307

6.3.1 證券公司發展概況 307

（1）證券公司當前的發展形勢 307

（2）證券公司的業務鏈條分析 308

（3）證券公司業務的轉型方向 308

（4）證券公司業務經營結構分析 311

（5）證券公司財富管理業務競爭格局分析 312

6.3.2 證券公司財富管理業務競爭力分析 315

（1）證券公司的資產管理規模分析 315

（2）證券公司在財富管理業務中的作用 316

（3）證券公司的人力資源狀況分析 317

（4）證券公司開展財富管理業務SWOT分析 322

6.3.3 證券公司財富管理業務布局進展 324

6.4 基金公司財富管理業務分析 326

6.4.1 基金公司發展概況 326

（1）基金公司發展的當前形勢 326

（2）基金公司財富管理業務經營分析 330

（3）基金公司業財富管理業務爭格局分析 331

6.4.2 基金公司財富管理業務競爭力分析 331

（1）基金公司的資產管理規模分析 331

（2）基金公司的人力資源狀況分析 334

（3）基金公司開展財富管理業務SWOT分析 338

6.4.3 基金公司財富管理業務布局趨勢預測 340

6.5 第三方理財機構財富管理業務分析 341

6.5.1 第三方理財機構發展概況 341

（1）第三方理財機構發展的當前形勢 341

（2）第三方理財機構的盈利模式分析 342

（3）第三方理財機構的競爭格局分析 344

（4）第三方理財機構的發展風險分析 346

（5）第三方理財機構的發展路徑選擇 347

6.5.2 第三方理財機構財富管理業務競爭力分析 348

（1）第三方理財機構的資產管理現狀 348

（2）第三方理財機構的業務經營分析 350

（3）第三方理財機構開展財富管理業務SWOT分析 351

6.5.3 第三方理財機構業務布局進展 352

6.5.4 海外第三方理財的商業模式分析 355

（1）保險類第三方理財模式 355

（2）基金類第三方理財模式 356

（3）綜合類第三方理財模式 359

（4）產品評估類第三方理財模式 361

6.5.5 第三方理財機構財富管理業務的建議 363

第7章：2019-2022年中國重點區域財富管理行業發展潛力分析 365

7.1 傳統高凈值人士聚集區域 365

7.1.1 上海市財富管理業務投資可行性 365

（1）上海市經濟金融環境發展簡述 365

（2）上海市富裕人群的規模與特征 365

（3）上海市財富管理機構競爭分析 366

（4）上海市財富管理業務投資前景 367

（5）上海市財富管理業務行業前景調研 368

7.1.2 北京市財富管理業務投資可行性 368

（1）北京市經濟金融環境發展簡述 368

（2）北京市富裕人群的規模與特征 370

（3）北京市財富管理機構競爭分析 370

（4）北京市財富管理業務投資前景 371

（5）北京市財富管理業務行業前景調研 371

7.1.3 江蘇省財富管理業務投資可行性 372

（1）江蘇省經濟金融環境發展簡述 372

（2）江蘇省富裕人群的規模與特征 374

（3）江蘇省財富管理機構競爭分析 374

（4）江蘇省財富管理業務投資前景 375

（5）江蘇省財富管理業務行業前景調研 375

7.1.4 廣東省財富管理業務投資可行性 375

（1）廣東省經濟金融環境發展簡述 375

（2）廣東省富裕人群的規模與特征 381

（3）廣東省財富管理機構競爭分析 382

（4）廣東省財富管理業務投資前景 382

（5）廣東省財富管理業務行業前景調研 383

7.1.5 浙江省財富管理業務投資可行性 383

（1）浙江省經濟金融環境發展簡述 383

（2）浙江省富裕人群的規模與特征 385

（3）浙江省財富管理機構競爭分析 386

（4）浙江省財富管理業務投資前景 386

（5）浙江省財富管理業務行業前景調研 386

7.1.6 福建省財富管理業務投資可行性 387

（1）福建省經濟金融環境發展簡述 387

（2）福建省富裕人群的規模與特征 387

（3）福建省財富管理機構競爭分析 388

（4）福建省財富管理業務投資前景 388

（5）福建省財富管理業務行業前景調研 388

7.1.7 山東省財富管理業務投資可行性 389

（1）山東省經濟金融環境發展簡述 389

（2）山東省富裕人群的規模與特征 390

（3）山東省財富管理機構競爭分析 390

（4）山東省財富管理業務投資前景 391

（5）山東省財富管理業務行業前景調研 391

7.2 高凈值人士快速增長區域 392

7.2.1 天津市財富管理業務投資可行性 392

（1）天津市經濟金融環境發展簡述 392

（2）天津市富裕人群的規模與特征 393

（3）天津市財富管理機構競爭分析 394

（4）天津市財富管理業務投資前景 394

（5）天津市財富管理業務行業前景調研 394

7.2.2 湖南省財富管理業務投資可行性 395

（1）湖南省經濟金融環境發展簡述 395

（2）湖南省富裕人群的規模與特征 395

（3）湖南省財富管理機構競爭分析 396

（4）湖南省財富管理業務投資前景 396

（5）湖南省財富管理業務行業前景調研 396

7.2.3 湖北省財富管理業務投資可行性 397

（1）湖北省經濟金融環境發展簡述 397

（2）湖北省富裕人群的規模與特征 398

（3）湖北省財富管理機構競爭分析 398

（4）湖北省財富管理業務投資前景 399

（5）湖北省財富管理業務行業前景調研 399

7.2.4 四川省財富管理業務投資可行性 400

（1）四川省經濟金融環境發展簡述 400

（2）四川省富裕人群的規模與特征 401

（3）四川省財富管理機構競爭分析 401

（4）四川省財富管理業務投資前景 402

（5）四川省財富管理業務行業前景調研 402

7.2.5 遼寧省財富管理業務投資可行性 402

（1）遼寧省經濟金融環境發展簡述 402

（2）遼寧省富裕人群的規模與特征 404

（3）遼寧省財富管理機構競爭分析 404

（4）遼寧省財富管理業務投資前景 404

（5）遼寧省財富管理業務行業前景調研 405

第8章：2019-2022年中國財富管理企業個案業務競爭分析 406

8.1 各財富管理經營機構的業務競爭戰略 406

8.1.1 商業銀行財富管理業務的競爭戰略 406

（1）國有銀行財富管理業務的競爭戰略 406

（2）外資銀行財富管理業務的競爭戰略 407

（3）股份制銀行財富管理業務的競爭戰略 408

8.1.2 非商業銀行財富管理業務的競爭戰略 409

（1）信托公司財富管理業務的競爭戰略 409

（2）保險公司財富管理業務的競爭戰略 411

（3）證券公司財富管理業務的競爭戰略 412

（4）基金公司財富管理業務的競爭戰略 413

（5）其他第三方理財機構財富管理業務的競爭戰略 415

8.2 商業銀行財富管理業務經營情況分析 416

8.2.1 中國銀行財富管理業務發展分析 416

（1）企業財富管理業務發展特點 416

（2）企業財富管理業務經營分析 416

（3）企業財富管理業務服務模式 416

（4）企業財富管理業務網點分布 417

（5）企業財富管理業務客戶規模 417

（6）企業財富管理產品結構與創新 418

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 418

（8）企業財富管理業務新發展動向 418

8.2.2 招商銀行財富管理業務發展分析 419

（1）企業財富管理業務發展特點 419

（2）企業財富管理業務經營分析 419

（3）企業財富管理業務服務模式 419

（4）企業財富管理業務網點分布 419

（5）企業財富管理業務客戶規模 420

（6）企業財富管理產品結構與創新 420

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 420

（8）企業財富管理業務新發展動向 421

8.2.3 中信銀行財富管理業務發展分析 421

（1）企業財富管理業務發展特點 421

（2）企業財富管理業務經營分析 421

（3）企業財富管理業務服務模式 421

（4）企業財富管理業務網點分布 422

（5）企業財富管理業務客戶規模 422

（6）企業財富管理產品結構與創新 422

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 423

（8）企業財富管理業務新發展動向 423

8.2.4 浦發銀行財富管理業務發展分析 423

（1）企業財富管理業務發展特點 423

（2）企業財富管理業務經營分析 424

（3）企業財富管理業務服務模式 424

（4）企業財富管理業務網點分布 424

（5）企業財富管理業務客戶規模 424

（6）企業財富管理產品結構與創新 425

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 425

（8）企業財富管理業務新發展動向 425

8.3 信托公司財富管理業務經營情況分析 425

8.3.1 平安信托財富管理業務發展分析 425

（1）企業財富管理業務發展特點 425

（2）企業財富管理業務經營分析 426

（3）企業財富管理業務服務模式 427

（4）企業財富管理業務客戶規模 427

（5）企業財富管理產品結構與創新 428

（6）企業財富管理業務優劣勢分析 428

（7）企業財富管理業務新發展動向 429

8.3.2 上海國際信托財富管理業務發展分析 429

（1）企業財富管理業務發展特點 429

（2）企業財富管理業務經營分析 429

（3）企業財富管理業務網點分布 430

（4）企業財富管理產品結構與創新 430

（5）企業財富管理業務優劣勢分析 430

（6）企業財富管理業務新發展動向 431

8.3.3 中融國際信托財富管理業務發展分析 431

（1）企業財富管理業務發展特點 431

（2）企業財富管理業務經營分析 432

（3）企業財富管理業務服務模式 432

（4）企業財富管理業務網點分布 432

（5）企業財富管理業務客戶規模 433

（6）企業財富管理產品結構與創新 433

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 433

（8）企業財富管理業務新發展動向 434

8.3.4 中國外貿信托財富管理業務發展分析 434

（1）企業財富管理業務發展特點 434

（2）企業財富管理業務經營分析 434

（3）企業財富管理業務服務模式 434

（4）企業財富管理業務網點分布 434

（5）企業財富管理產品結構與創新 435

（6）企業財富管理業務優劣勢分析 435

（7）企業財富管理業務新發展動向 435

8.3.5 北京國際信托財富管理業務發展分析 435

（1）企業財富管理業務發展特點 435

（2）企業財富管理業務經營分析 436

（3）企業財富管理業務服務模式 436

（4）企業財富管理業務網點分布 436

（5）企業財富管理產品結構與創新 436

（6）企業財富管理業務優劣勢分析 437

（7）企業財富管理業務新發展動向 437

8.3.6 中鐵信托財富管理業務發展分析 437

（1）企業財富管理業務發展特點 437

（2）企業財富管理業務經營分析 437

（3）企業財富管理業務服務模式 438

（4）企業財富管理業務網點分布 438

（5）企業財富管理產品結構與創新 438

（6）企業財富管理業務優劣勢分析 439

（7）企業財富管理業務新發展動向 439

8.4 保險公司財富管理業務經營情況分析 439

8.4.1 太平保險財富管理業務發展分析 439

（1）企業財富管理業務發展特點 439

（2）企業財富管理業務經營分析 440

（3）企業財富管理業務服務模式 440

（4）企業財富管理業務網點分布 440

（5）企業財富管理業務客戶管理 440

（6）企業財富管理產品結構與創新 441

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 441

（8）企業財富管理業務新發展動向 441

8.4.2 新華保險財富管理業務發展分析 442

（1）企業財富管理業務發展特點 442

（2）企業財富管理業務經營分析 442

（3）企業財富管理業務服務模式 443

（4）企業財富管理業務網點分布 443

（5）企業財富管理業務客戶資源 444

（6）企業財富管理產品結構與創新 444

（7）企業財富管理業務優劣勢分析 445

（8）企業財富管理業務新發展動向 445

8.4.3 匯豐人壽財富管理業務發展分析 445

（1）企業財富管理業務發展特點 445