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中國財富管理行業發展狀況與投資戰略規劃分析報告2023-2030年

第1章：中國財富管理行業綜述

1.1 財富管理行業的定義

1.1.1 財富管理的內涵

1.1.2 財富管理與資產管理的區別

1.1.3 財富管理的主要經營機構

1.1.4 財富管理的具體流程

1.1.5 財富管理開展業務的模式

1.2 財富管理行業的發展階段

1.2.1 以產品為中心的階段

1.2.2 以銷售為中心的階段

1.2.3 以客戶為中心的階段

1.3 財富管理行業的業務體系

1.3.1 財富管理的核心產品（服務）

1.3.2 財富管理的系統平臺

1.3.3 財富管理的服務流程與渠道

（1）服務流程

（2）服務渠道

1.3.4 財富管理的服務團隊

1.4 財富管理客戶金融需求特征分析

1.4.1 新的金融需求逐漸形成

1.4.2 支出結構多元化趨勢

1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差

1.4.4 不同階段客戶財富管理目標及產品服務需求

1.4.5 對財富傳承及稅務法律的訴求日益凸顯

1.5 財富管理行業發展的驅動因素

1.5.1 經濟持續快速發展

1.5.2 資產價格的上升

1.5.3 金融機構業務轉型壓力

1.5.4 富裕人群理財需求強烈

第2章：中國財富管理行業市場環境分析

2.1 財富管理行業政策與監管環境

2.1.1 商業銀行的監管政策

2.1.2 證券公司的監管政策

2.1.3 信托公司的監管政策

2.1.4 保險公司的監管政策

2.1.5 基金公司的監管政策

2.1.6 財富管理機構相關政策

2.1.7 其他機構的監管政策

2.2 財富管理行業宏觀經濟環境

2.2.1 國內宏觀經濟環境分析

（1）運行現狀

（2）經濟發展前景預測

2.2.2 經濟環境對財富管理影響分析

2.3 財富管理行業金融環境

2.3.1 國內貨幣供給情況分析

2.3.2 國內融資結構轉變趨勢

2.3.3 利率市場化改革前瞻

2.3.4 央行貨幣政策分析

（1）存款準備金率調控

（2）基準利率調整

2.3.5 國內股市走勢分析

（1）2018年國內股市走勢

（2）2019年季度國內股市走勢

2.4 財富管理行業消費環境分析

2.4.1 全球消費者消費趨勢分析

2.4.2 國民居民收入水平分析

2.4.3 國內居民儲蓄水平分析

2.4.4 消費者的購物渠道分析

2.4.5 消費者信心指數分析

2.5 財富管理行業市場風險預警

2.5.1 財富管理行業的政策環境風險

2.5.2 財富管理行業的宏觀經濟風險

2.5.3 財富管理行業的金融環境風險

2.6 監管機構促進財富管理行業發展的措施

2.6.1 證監會促進財富管理行業發展的措施

2.6.2 銀保監會促進財富管理行業發展的措施

（1）簡政放權

（2）完善法規體系，放開保險機構的業務準入權限

第3章：全球財富管理行業發展經驗

3.1 全球經濟環境發展分析

3.1.1 全球宏觀經濟環境分析

（1）運行現狀

（2）經濟走勢預測

3.1.2 全球政府及個人消費特點分析

3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析

3.2 全球富裕人群規模及特點分析

3.2.1 全球財富的發展規模

3.2.2 全球財富增長因素分析

3.2.3 全球富裕人群及財富分布

3.2.4 全球富裕人群結構特點

3.2.5 富裕人群的心理因素分析

（1）富裕人群對財富管理機構的信任度

（2）富裕人群的主要憂慮分析

（3）富裕人群對財富管理機構的心理需求

3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢

3.3 全球富裕人士投資偏好分析

3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好

3.3.2 全球不同地區富裕人士的投資種類偏好

3.3.3 富裕人士資產的投資區域偏好

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析

（1）全球富裕人士的嗜好投資結構

（2）全球富裕人士的嗜好投資分析

3.4 全球財富管理機構經營狀況分析

3.4.1 財富管理機構的主要業務模式

3.4.2 財富管理機構成本與費用分析

3.4.3 財富管理機構盈利能力分析

3.4.4 財富管理機構存在的問題分析

3.4.5 財富管理機構經營的改善經驗

（1）治理

（2）產品

（3）建議

（4）激勵措施

（5）基礎設施

（6）改善客戶體驗

3.5 發達國家財富管理行業發展分析

3.5.1 美國財富管理行業的發展經驗

（1）美國理財行業的發展歷程

（2）美國財富管理的市場容量

（3）美國財富管理的市場特征

（4）美國財富管理的從業者分析

（5）美國財富管理的服務模式

（6）美國財富管理行業的典型案例

3.5.2 歐洲財富管理行業的發展經驗

（1）歐洲財富管理的起源和發展

（2）歐洲財富管理的市場容量

（3）歐洲財富管理的市場特征

（4）歐洲財富管理的從業者分析

（5）歐洲財富管理行業的典型案例

3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒

3.6.1 瑞銀集團的發展簡況

3.6.2 瑞銀集團的發展戰略

3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱

3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件

3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協作模式

3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式

3.7 全球財富管理行業發展經驗與趨勢

3.7.1 全球財富管理行業的發展機會分析

3.7.2 的財富管理國家發展經驗

（1）的財富管理國家的發展經驗

（2）對國內財富管理行業的借鑒意義

3.7.3 全球財富管理產品的新發展趨勢

3.7.4 全球財富管理行業發展前景與建議

（1）提高富裕客戶的滿意度

（2）從客戶利益出發，建立企業價值

第4章：中國財富管理行業投資吸引力分析

4.1 財富管理行業市場容量分析

4.1.1 高凈值人士財富的來源

4.1.2 高凈值人群的資產規模

4.1.3 高凈值人群的地域分布

4.1.4 高凈值人群的年齡結構

4.1.5 高凈值人群的行業分布

（1）二代企業家逐漸成熟，進入家族企業管理

（2）職業金領高凈值人群規模壯大

4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇

（1）高凈值人群財富管理渠道及投資信息來源

（2）全國高凈值人士選擇私人銀行/財富管理機構的主要標準

（3）高凈值人群財富管理機構的選用模式

（4）高凈值人士私人銀行/高端財富機構的選擇偏好

4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢

4.2 財富管理行業市場發展分析

4.2.1 財富管理市場規模分析

4.2.2 財富管理市場結構分析

（1）理財產品的生產和理財產品的發行

（2）各財富管理機構業務形態

（3）個人可投資資產構成

4.2.3 財富管理行業收入及成本分析

（1）財富管理業務的收入來源

（2）財富管理業務的成本分析

4.2.4 財富管理機構競爭優勢對比

4.2.5 財富管理機構競爭格局

4.3 財富管理行業的投資對象分析

4.3.1 財富管理行業資產投資結構

4.3.2 財富管理行業的主要投資對象

（1）信托產品投資現狀分析

（2）房地產投資現狀分析

（3）股票和基金投資現狀分析

（4）股權投資現狀分析

（5）興趣投資現狀分析

4.3.3 海外投資市場發展分析

（1）海外的投資規模分析

（2）海外的投資目的分析

（3）海外的投資標的分析

（4）海外投資渠道分析

4.4 財富管理服務與產品分析

4.4.1 財產保護服務

（1）保險服務

（2）****

（3）家庭財產管理

4.4.2 財富積累服務

（1）私募證券產品

（2）TOT產品

（3）私募股權基金

（4）葡萄酒投資

（5）藝術品投資

4.4.3 財產傳承服務

（1）繼承人教育

（2）慈善事業

4.5 財富管理行業的風險因素

4.5.1 財富管理監管與合規風險

4.5.2 財富管理的市場風險

4.5.3 財富管理的操作風險

4.5.4 財富管理的道德風險

4.5.5 財富管理的信譽風險

4.5.6 財富管理的其他風險

第5章：中國商業銀行財富管理業務的投資規劃

5.1 當前商業銀行發展形勢分析

5.1.1 商業銀行當前的發展困境