【全新修訂】：2023年8月

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《對接人員》：馬先生 

中國消費金融行業運營現狀與“十四五”規劃建議報告2023- 2030年章 中國消費金融行業發展背景綜述   

　　1.1 消費金融行業相關概述

1.1.1 消費金融的定義

1.1.2 消費金融公司定義   

1.1.3 消費金融的類型

　　1.2 消費金融行業體系分析

1.2.1 法律制度體系分析   

1.2.2 個人征信體系分析   

1.2.3 消費金融機構建設   

1.2.4 消費金融產品建設   

1.2.5 催收與監管體系建設

　　1.3 消費金融發展模式分析

1.3.1 消費金融美國模式   

1.3.2 消費金融英國模式   

1.3.3 消費金融日本模式   

　　1.4 消費金融發展路徑分析

1.4.1 消費金融發展的必要性   

1.4.2 經濟驅動消費金融發展   

1.4.3 消費金融運營質量分析   

　　1.5 消費金融發展背景分析

1.5.1 經濟增長方式轉變   

1.5.2 居民消費習慣轉變   

1.5.3 世界經濟環境轉變   

　　1.6 消費金融公司發展條件

1.6.1 我國消費金融公司的設立門檻

1.6.2 我國消費金融公司的設立條件

1.6.3 我國消費金融公司的資金來源

1.6.4 我國消費金融公司的貸款門檻

1.6.5 我國消費金融公司的業務范圍

1.6.6 我國消費金融公司的利率設定

第二章 中國消費金融發展可行性分析

　　2.1 消費金融行業經濟環境可行性分析  

2.1.1 中國經濟總量增長情況   

2.1.2 中國固定資產投資情況   

2.1.3 中國進出口的基本情況   

2.1.4 中國居民人均收入情況   

　　2.2 消費金融行業政策環境可行性分析  

2.2.1 消費金融行業監管制度   

2.2.2 消費金融行業政策法規   

1、消費金融公司試點管理辦法

2、消費金融牌照發放相關政策

2.2.3 消費金融行業準入門檻   

　　2.3 消費金融行業金融環境可行性分析  

2.3.1 互聯網金融環境發展分析

2.3.2 傳統金融行業發展分析   

2.3.3 電商金融業務發展分析   

　　2.4 消費金融行業社會環境可行性分析  

2.4.1 社會征信體系分析   

2.4.2 社會公眾接受程度   

2.4.3 居民消費結構分析   

2.4.4 居民支付習慣分析   

第三章 國際消費金融行業發展經驗借鑒   

　　3.1 全球消費金融行業發展綜述

3.1.1 國際消費金融行業的產生

3.1.2 國際消費金融行業的現狀

3.1.3 國際消費金融行業的特點

　　3.2 典型國家消費金融行業運行情況

3.2.1 美國消費金融行業運行情況   

1、美國消費金融行業發展現狀

2、美國消費金融用途與資金來源   

（1）消費信貸來源   

（2）消費信貸用途   

3、美國消費金融行業發展環境

4、美國消費金融公司發展特點

5、美國消費金融行業發展模式

3.2.2 歐盟消費金融行業運行情況   

1、歐盟消費金融行業發展現狀

2、歐盟消費金融行業發展環境

3、歐盟消費金融公司發展特點

4、歐盟消費金融行業發展模式

3.2.3 日本消費金融行業運行情況   

1、日本消費金融行業發展現狀

2、日本消費金融行業發展環境

3、日本消費金融公司發展特點

4、日本消費金融行業發展模式

　　3.3 國際典型消費金融公司案例分析

3.3.1 美國運通   

1、美國運通簡介

2、美國運通發展歷程

3、美國運通發展特點

4、美國運通案例啟示

3.3.2 日本樂天   

1、日本樂天金融簡介

2、樂天金融發展歷程

3、日本樂天發展特點

4、日本樂天案例啟示

3.3.3 美國花旗金融公司   

1、美國花旗金融公司基本簡介

2、美國花旗金融公司業務分析

3、美國花旗金融公司消費金融特點

4、美國花旗金融公司消費金融案例

3.3.4 美國匯豐銀行   

1、美國匯豐銀行基本簡介

2、美國匯豐銀行業務分析

3、美國匯豐銀行消費金融特點

4、美國匯豐銀行消費金融案例

3.3.5 GECS  

1、GECS基本簡介    

2、GECS業務分析    

3、GECS消費金融特點    

4、GECS消費金融案例    

3.3.6 Cetelem

1、Cetelem基本簡介 

2、Cetelem業務分析 

3、Cetelem消費金融特點 

4、Cetelem消費金融案例 

　　3.4 典型國家消費金融行業經驗借鑒

3.4.1 具有廣泛的設立主體

3.4.2 實施多元化的營銷模式   

3.4.3 建立完善的信用體系

3.4.4 健全的法律法規體系

第四章 中國消費金融行業運營情況分析   

　　4.1 消費金融行業整體概況

4.1.1 消費金融行業所處階段   

4.1.2 消費金融滲透率水平

4.1.3 消費金融發展模式分析   

4.1.4 消費金融市場增長速度   

4.1.5 消費金融主要業務分析   

4.1.6 消費金融存在瓶頸分析   

1、消費觀念制約

2、產品趨同制約

3、審批繁瑣制約

4、信用制度制約

　　4.2 互聯網消費金融行業發展現狀  

4.2.1 互聯網消費金融參與主體

4.2.2 互聯網消費金融資金流向

4.2.3 互聯網消費金融市場規模

1、交易規模

2、貸款規模

4.2.4 互聯網消費金融細分領域

1、電商生態消費金融市場規模

2、P2P消費金融市場規模分析

　　4.3 消費金融行業競爭狀況分析

4.3.1 消費金融公司與商業銀行的競爭   

4.3.2 消費金融公司與小貸公司的競爭   

4.3.3 消費金融公司與其他金融機構的競爭   

　　4.4 國內外消費金融公司發展比較  

4.4.1 市場定位   

4.4.2 風險控制   

4.4.3 金融監管   

4.4.4 立法保障   

　　4.5 國內外消費金融公司差距分析  

第五章 中國消費金融市場細分業務發展潛力  

　　5.1 住房消費金融業務吸引力  

5.1.1 房地產行業發展現狀分析

5.1.2 住房消費金融消費者行為分析

1、消費者貸款購房比重   

2、貸款購房消費者年齡分布   

3、消費者貸款購房原因分析   

5.1.3 住房消費金融業務運營模式   

5.1.4 住房消費金融業務市場供需   

5.1.5 住房消費金融業務風險控制   

5.1.6 住房消費金融業務發展潛力   

　　5.2 旅游消費金融業務吸引力  

5.2.1 旅游行業發展規模分析   

1、旅游行業市場規模

2、旅游行業人數變化

3、旅游行業市場規模預測

5.2.2 旅游消費金融消費者行為分析

1、消費者貸款旅游比重   

2、貸款旅游消費者年齡分布   

3、貸款旅游消費者性別分布   

4、消費者貸款旅游原因分析   

5.2.3 旅游消費金融業務運營模式   

5.2.4 旅游消費金融業務典型平臺——首付游

5.2.5 旅游消費金融業務平臺風險控制   

5.2.6 旅游消費金融業務平臺收益來源   

5.2.7 旅游消費金融業務發展潛力分析   

　　5.3 汽車消費金融業務吸引力  

5.3.1 汽車金融行業發展規模分析   

1、汽車金融行業市場規模

2、汽車金融行業市場前景

5.3.2 汽車消費金融消費者行為分析

1、消費者貸款購車比重   

2、貸款購車消費者年齡分布   

3、貸款購車消費者性別分布   

4、消費者貸款購車原因分析   

5.3.3 汽車消費金融業務運營模式   

5.3.4 汽車消費金融業務典型平臺——元寶365    

5.3.5 汽車消費金融業務平臺風險控制   

5.3.6 汽車消費金融業務平臺收益來源   

5.3.7 汽車消費金融業務發展潛力分析   

　　5.4 消費金融新興業務吸引力  

5.4.1 裝修消費金融市場業務分析   

5.4.2 留學消費金融市場業務分析   

5.4.3 健康消費金融市場業務分析   

5.4.4 游戲消費金融市場業務分析   

5.4.5 其他消費金融市場業務分析   

第六章 中國消費金融行業重點企業經營分析  

　　6.1 我國消費金融公司的發展特點  

6.1.1 監管部門   

6.1.2 融資成本   

6.1.3 客戶類型   

6.1.4 盈利模式   

　　6.2 典型消費金融公司經營分析

6.2.1 北銀消費金融有限公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.2 四川錦程消費金融有限責任公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.3 捷信消費金融公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.4 興業消費金融股份公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.5 海爾消費金融有限公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.6 招聯消費金融有限公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.7 蘇寧消費金融公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.8 馬上消費金融股份有限公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.9 湖北消費金融股份有限公司   

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.10 中郵消費金融公司 

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

6.2.11 中銀消費金融公司 

1、企業基本簡介

2、企業產品分析

（1）申請條件   

（2）受理渠道   

3、企業合作伙伴

4、企業客戶群體

5、企業運營模式

6、企業經營效益

7、企業典型案例

8、企業優劣勢分析   

9、企業投資動向

　　6.3 電商平臺消費金融業務經營分析

6.3.1 京東金融——白條   

1、白條產品簡介

2、白條服務內容

3、白條風控管理模式

4、京東消費金融發展戰略

6.3.2 阿里巴巴——天貓分期   

1、天貓分期簡介

2、天貓分期服務內容

3、天貓分期風控管理模式

4、天貓消費金融發展戰略

第七章 中國消費金融行業發展趨勢與投資機會     

　　7.1 消費金融行業未來趨勢

7.1.1 互聯網化趨勢   

7.1.2 垂直化趨勢

7.1.3 數據資產化趨勢

　　7.2 消費金融行業發展機會

7.2.1 行業發展階段分析   

7.2.2 行業發展規模分析   

7.2.3 行業利潤水平分析   

　　7.3 消費金融行業風險管理

7.3.1 行業政策法律風險管理   

7.3.2 行業網絡安全風險管理   

7.3.3 行業金融系統風險管理   

7.3.4 行業信用環境風險管理   

　　7.4 消費金融行業投資壁壘

7.4.1 資金實力壁壘   

7.4.2 政策環境壁壘   

7.4.3 業務資質壁壘   

7.4.4 業務技術壁壘   

圖表目錄

圖表：消費金融機構分類  

圖表：2021-2023年國內生產總值及其增速   

圖表：2021-2023年三次產業增加值占國內總值的比重

圖表：2021-2023年全國社會固定資產投資   

圖表：2023年按領域分社會固定資產投資（不含農戶）及其占比    

圖表：2023年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度 

圖表：2023年固定資產投資新增主要生產與運營能力 

圖表：2021-2023年貨物進出口總額

圖表：2023年貨物進出口總額及其增長速度 

圖表：2023年主要商品出口數量、金額及其增長速度 

圖表：2023年主要商品進口數量、金額及其增長速度 

圖表：2023年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度    

圖表：2021-2023年全國居民人均可支配收入及其增長速度

圖表：2023年年末全部金融機構本外幣存貸款余額及其增長速度    

圖表：我國征信機構主要分類  

圖表：2023年全國居民人均消費支出及其結構    

圖表：美國消費金融相關法案  

圖表：我國消費滲透率仍處于較低水平  

圖表：2021-2023年我國移動消費金融用戶規模   

圖表：2021-2023年中國互聯網消費金融交易規模

圖表：2021-2023年中國電商生態消費金融信貸占比   

圖表：2021-2023年中國電商生態消費金融信貸占比   

圖表：2017-2023年全國商品房銷售面積

圖表：全國商品房銷售面積東部、中部和西部地區占比     

圖表：2021-2023年國內旅游收入   

圖表：2021-2023年國內旅游人數情況   

圖表：2021-2023年國內旅游市場規模預測   

圖表：汽車金融的滲透率（按年齡群劃分）  

圖表：北銀消費金融公司新產品客戶群定位  

圖表：四川錦程消費金融有限責任公司消費分期產品  

圖表：四川錦程消費金融有限責任公司現金服務  

圖表：四川錦程消費金融有限責任公司現金服務申請條件  

圖表：四川錦程消費金融有限責任公司現金服務申請渠道  

圖表：2021-2023年錦程消費金融公司資產情況   

圖表：捷信消費金融公司貸款流程  

圖表：興業消費金融股份公司服務區域產品  

圖表：興業消費金融股份公司空手到、助學寶受理渠道     

圖表：興業消費金融股份公司服務區域  

圖表：興業消費金融股份公司成功案例  

圖表：海爾消費金融有限公司產品  

圖表：海爾消費金融有限公司嗨付分期產品  

圖表：海爾消費金融有限公司企業合作伙伴  

圖表：招聯消費金融有限公司  

圖表：蘇寧消費金融公司產品部分  

圖表：蘇寧消費金融公司產品優勢  

圖表：馬上消費金融股份有限公司  

圖表：中郵消費金融公司產品  

圖表：中郵消費金融公司受理渠道  

圖表：中銀消費金融公司榮譽資質情況  

圖表：2021-2023年中國消費信貸規模預測   

略……