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中國產業金融服務行業發展態勢分析與投資戰略研究報告2024-2030年

第1章：產業金融服務綜述及數據來源說明

1.1 產業金融服務界定

1.1.1 產業金融的界定

1.1.2 產業金融實現方式

（1）資源的資本化

（2）資產的資本化

（3）知識產權的資本化

（4）未來價值的資本化

1.2 產業金融服務分類

1.2.1 按主導主體劃分

（1）政府主導

（2）市場主導

1.2.2 按產業類型劃分

（1）科技金融

（2）能源金融

（3）汽車金融

（4）其他

1.3 《國民經濟行業分類與代碼》中產業金融服務歸屬

1.4 產業金融術語說明

1.5 本報告研究范圍界定說明

1.6 本報告數據來源及統計標準說明

1.6.1 本報告數據來源

1.6.2 本報告研究方法及統計標準說明

第2章：中國產業金融服務市場宏觀環境分析

2.1 中國產業金融服務政策（Policy）環境分析

2.1.1 中國產業金融服務監管體系及機構介紹

（1）中國產業金融服務主管部門

（2）中國產業金融服務自律組織

2.1.2 中國產業金融服務標準體系建設現狀（國家/地方/行業/團體/企業標準）

（1）中國產業金融標準體系建設

（2）中國產業金融現行標準匯總

（3）中國產業金融即將實施標準

（4）中國產業金融重點標準解讀

2.1.3 國家層面產業金融服務政策規劃匯總及解讀（指導類/支持類/限制類）

（1）國家層面產業金融服務政策匯總及解讀

（2）國家層面產業金融服務規劃匯總及解讀

2.1.4 31省市產業金融服務政策規劃匯總及解讀（指導類/支持類/限制類）

（1）31省市產業金融服務政策規劃匯總

（2）31省市產業金融服務發展目標解讀

2.1.5 國家重點規劃/政策對產業金融服務發展的影響

2.1.6 中國經濟體制改革分析

（1）我國經濟體制改革歷程

1）計劃經濟體制內部引入市場機制改革

2）發展有計劃商品經濟階段

3）建立社會主義市場經濟體制階段

4）完善社會主義市場經濟階段

（2）“十四五”時期中國經濟體制改革方向

2.1.7 中國科技體制改革分析

（1）我國科技體制改革歷程

（2）《深化科技體制改革實施方案》

（3）“十四五”時期中國科技體制改革

2.1.8 中國金融體制改革分析

（1）我國金融體制改革歷程

（2）“十四五”中國金融改革規劃

2.1.9 政策環境對產業金融服務發展的影響總結

2.2 中國產業金融服務經濟（Economy）環境分析

2.2.1 中國宏觀經濟發展現狀

2.2.2 中國宏觀經濟發展展望

2.2.3 中國區域經濟發展現狀

2.2.4 中國區域經濟結構概況

2.2.5 產業金融與宏觀經濟發展相關性分析

第3章：全球產業金融發展現狀及趨勢前景預測

3.1 全球產業金融發展環境及市場現狀

3.1.1 全球產業金融發展環境

3.1.2 全球產業金融發展模式演化

3.1.3 全球產業金融發展現狀

3.2 全球產業金融區域發展格局及代表性市場研究

3.2.1 全球金融中心指數

3.2.2 全球產業金融區域發展格局

3.2.3 全球產業金融代表性區域市場研究

（1）美國

1）從“由產而融”到“由融而產”，產融協同經營

2）構建完善的多層次資本市場，保障產業發展融資需求

3）打造成熟的風險投資和貸款市場，推動科技產業發展

（2）德國

1）政策性金融機構為科技產業提供多種融資服務

2）構建以擔保銀行為主體的風險補償機制

3）政府參與設立高科技創投基金支持科技產業發展

（3）日本

1）構建以主辦銀行為主導的產融結合模式

2）財團重組建立金融控股集團

3）綜合商社依靠財團開展供應鏈金融服務

3.2.4 代表性區域產業金融發展對我國的啟示

（1）產業金融發展必須以產業基礎為依托

（2）產業金融發展核心在于暢通產業融資渠道

（3）鼓勵大型企業集團開展供應鏈金融業務

（4）支持金融資本向產業資本進一步轉化

3.3 全球產業金融發展趨勢及市場前景預測

3.3.1 全球產業金融發展趨勢

3.3.2 全球產業金融前景預測

第4章：中國產業金融發展狀況及市場痛點分析

4.1 中國產業發展資金來源及外部融資狀況

4.1.1 中國產業發展資金來源渠道（政府+內源融資+外部融資）

4.1.2 中國社會融資規模變化

4.1.3 中國金融機構貸款投向

（1）貸款投向地區結構分析

（2）貸款投向行業結構分析

（3）貸款投向企業結構分析

（4）涉農貸款投向規模分析

（5）其他領域貸款投向分析

1）房地產領域貸款規模分析

2）住戶貸款規模分析

4.1.4 中國中小企業外部融資獲得狀況

（1）小微經營者的融資情況

1）融資缺口普遍存在，但融資需求金額較小

2）融資的用途主要為擴大規模和維持日常運營

3）融資渠道主要依賴傳統銀行和互聯網銀行

4）部分小型企業為獲得銀行融資需承擔附加成本

5）傳統銀行經營性貸款的審批速度有待提高

（2）微型企業和個體經營者在疫情中的融資情況

1）八成以上面臨資金缺口，其中七成表示獲得融資可度過難關

2）主要融資渠道為互聯網信用貸和銀行消費貸

4.2 中國企業貸款需求指數

4.3 中國產業金融商業模式分析

4.3.1 不同發展階段的產業金融發展重點

（1）資金融通階段

1）政府投融資模式

2）市場投融資模式

3）PPP投融資模式

（2）資源整合階段

1）客戶資源整合

2）能力資源整合

3）信息資源整合

（3）價值增值階段

1）產業資本運營

2）金融資本運營

3）產權資本運營

4.3.2 中國企業產融一體化運作模式分析

（1）“產業+商業銀行”模式

（2）“產業+保險公司”模式

（3）“產業+財務公司”模式

4.4 中國產業金融市場發展歷程

4.4.1 中國產業金融市場發展歷程

4.4.2 中國產業金融市場演進歷程

4.5 中國產業金融發展指數（CIFDI）

4.5.1 產業金融的評價要素及評價體系

（1）產業金融的評價要素

（2）產業金融的評價體系

4.5.2 中國產業金融綜合發展指數

4.5.3 中國產業金融資金支持度分析

4.5.4 中國產業金融結構優化度分析

4.5.5 中國產業金融服務有效度分析

4.5.6 中國產業金融金融安全度分析

4.6 中國產業金融參與主體類型及入場方式

4.7 中國金融體系及金融機構類型

4.8 中國銀行金融機構數量變化

4.9 中國非銀金融機構數量變化

4.10 中國產業金融服務市場規模體量測算

4.11 中國產業金融服務市場發展痛點分析

第5章：中國產業金融產業鏈全景梳理及金融科技應用分析

5.1 中國產業金融產業鏈結構梳理

5.2 中國產業金融產業鏈生態圖譜

5.3 金融科技概念概述

5.4 中國金融科技的發展現狀

5.5 金融科技在金融服務中的應用分析

5.5.1 金融人工智能（人工智能+金融）

5.5.2 金融云（云計算+金融）

5.5.3 金融大數據（大數據+金融）

5.5.4 金融qukuailian（qukuailian+金融）

5.6 金融科技發展對產業金融的影響分析

第6章：中國產業金融服務細分市場發展狀況

6.1 中國金融服務主體運行狀況及產業金融業務分析

6.1.1 中國銀行機構運行狀況及產業金融業務分析

（1）中國銀行機構運行狀況

1）商業銀行業資產負債規模

2）商業銀行業利潤情況

3）商業銀行流動性分析

4）商業銀行風險控制分析

5）銀行業存款業務分析

6）銀行業貸款業務分析

（2）中國銀行機構產業金融業務分析

1）傳統銀企融資方式分析

2）銀行業小微金融業務分析

（3）中國銀行機構產業金融服務案例

1）“銀行+產業”價值分析

2）“銀行+產業”案例分析

6.1.2 中國保險企業運行狀況及產業金融業務分析

（1）中國保險企業運行狀況

1）保險行業資產情況

2）保險行業保費收入情況

3）保險行業各險種保費收入情況

4）保險行業保險密度情況

5）保險行業保險深度情況

6）各省份原保險保費收入格局

（2）中國保險企業產業金融業務分析

1）科技保險

2）房地產保險

（3）中國保險企業產業金融服務案例

6.1.3 中國融資租賃企業運行狀況及產業金融業務分析

（1）中國融資租賃企業運行狀況

1）企業總量

2）不同性質企業結構

3）融資租賃業務總量

4）行業細分市場結構

（2）中國融資租賃企業產業金融業務分析

1）環境融資租賃服務

2）交通融資租賃服務

（3）中國融資租賃企業產業金融服務案例

6.1.4 中國xiaoedaikuan公司運行狀況及產業金融業務分析

（1）中國xiaoedaikuan公司運行狀況

1）企業數

2）從業人員數

3）資本規模

4）xiaoedaikuan公司的地區分布

（2）中國xiaoedaikuan企業產業金融業務分析

1）xiaoedaikuan公司的業務情況

2）xiaoedaikuan公司的貸款規模

（3）中國xiaoedaikuan企業產業金融服務案例

6.1.5 中國財務公司運行現狀及產業金融業務分析

（1）中國財務公司運行狀況

1）財務公司的資產規模

2）財務公司的實收資本規模

3）財務公司經營業績分析

4）財務公司風險指標分析

（2）中國財務公司產業金融業務分析

（3）中國財務公司產業金融服務案例

1）中國鐵建財務公司首筆歐元業務落地

2）連云港港口集團財務公司助力集團獲批全國首單用于“一帶一路”建設的可續期公司債券

3）徐工財務公司創新產品“智融貸”順利落地

6.1.6 中國互聯網金融運行現狀及產業金融業務分析

（1）中國互聯網金融運行現狀

1）互聯網金融行業經濟效益

2）網絡銀行市場經營規模

3）互聯網保險交易市場規模

4）互聯網證券交易市場現狀

5）互聯網財富交易市場規模

（2）中國互聯網金融產業金融業務分析

1）銀行的互聯網金融服務模式

2）互聯網保險行業商業模式

3）互聯網與券商融合模式

4）互聯網與基金融合模式

（3）中國互聯網金融產業金融服務案例

6.2 中國供應鏈金融發展分析

6.2.1 中國供應鏈金融運行現狀

（1）供應鏈金融業務市場規模

（2）供應鏈金融企業主體分析

（3）供應鏈金融服務客戶規模

（4）供應鏈金融市場增速分析

6.2.2 中國供應鏈金融產業金融業務分析

（1）應收類供應鏈金融產品

1）保理

2）應收賬款質押融資

（2）預付類供應鏈金融產品

（3）存貨類供應鏈金融產品

1）倉單質押融資

2）存貨質押融資

（4）其他供應鏈金融產品

6.2.3 中國供應鏈金融產業金融服務案例

（1）平安銀行“N+1+N”服務

（2）中信銀行“1+N+N”服務

（3）民生銀行“供應鏈金融+互聯網”服務

（4）其他銀行運作案例概述

第7章：中國產業金融需求——重點產業發展基礎分析

7.1 中國科技產業發展及科技金融服務市場分析

7.1.1 科技產業發展狀況及相關政策

（1）科技產業規模不斷擴大

（2）國家受理境內外專利申請狀況

（3）高技術產業運行具體特征

7.1.2 科技產業融資渠道分析

（1）天使投資

（2）政府投資者

（3）銀行貸款

（4）技術產權交易

（5）科技企業債券融資

（6）擔保融資

（7）基金

（8）銀行聯合風投

（9）橋隧模式

（10）非上市股權融資

（11）科技金融租賃

（12）上市融資

（13）股權質押發行企業債

（14）典當融資

7.1.3 科技金融服務的商業模式

7.1.4 科技產業融資需求分析

7.1.5 科技產業金融化空間分析

7.1.6 科技金融整體解決方案

（1）全生命周期的科技金融解決方案

（2）中關村科技企業投融資體系

7.1.7 科技金融服務風險管理

7.2 中國能源產業發展及能源金融服務市場分析

7.2.1 新能源產業發展狀況及相關政策

（1）風電產業發展狀況

（2）生物質能產業發展狀況

（3）核能產業發展狀況

7.2.2 新能源金融服務的商業模式

7.2.3 新能源產業融資需求分析

7.2.4 新能源產業金融化空間分析

（1）風電產業價值鏈分析

（2）太陽能光伏產業價值鏈分析

（3）生物質能發電價值鏈分析

（4）價值鏈上的金融服務空間

7.2.5 新能源金融整體解決方案

（1）清潔發展機制（CDM）

（2）合同能源管理（EMC）

（3）太陽能屋頂租賃

（4）項目整體交易

7.2.6 新能源金融服務風險控制

（1）系統風險

（2）非系統性風險

7.3 物流金融

7.3.1 物流行業發展狀況及相關政策

（1）社會物流總額

（2）物流總費用

（3）物流行業政策分析

7.3.2 物流產業融資渠道分析

（1）物流產業投資基金分析

（2）物流信托產品分析

（3）物流地產投資基金分析

（4）物流金融租賃分析

（5）供應鏈訂單融資業務分析

（6）物流統一授信融資業務分析

（7）未來提貨權質押融資業務分析

（8）物流質押監管業務分析

（9）物流應收賬款融資業務分析

（10）代客結算業務分析

（11）聯保聯貸融資分析

（12）物流卡業務發展分析

7.3.3 物流金融服務的商業模式

7.3.4 物流產業融資需求分析

（1）物流產業融資現狀

（2）物流產業融資需求

7.3.5 物流產業金融化空間分析

（1）物流產業價值鏈分析

（2）價值鏈上的金融服務空間

7.3.6 物流金融服務整體解決方案

（1）物流企業主導的物流金融運作

（2）金融機構主導

（3）物流與金融橫向一體化

7.3.7 物流金融服務風險管理

7.4 汽車金融

7.4.1 汽車行業發展狀況及相關政策

（1）汽車行業發展狀況

（2）政策解讀

7.4.2 汽車產業融資渠道分析

（1）車企上市融資

（2）車企私募股權融資

（3）汽車金融公司金融債券

（4）車企銀團貸款

（5）鋼鐵期貨

（6）車企訂單融資

（7）車企應收賬款與存貨融資

（8）汽車經銷商批發貸款

（9）個人汽車貸款

（10）汽車租賃

（11）汽車信貸資產證券化

（12）汽車保險

（13）汽車典當

（14）汽車報廢回收

7.4.3 汽車金融服務的商業模式

7.4.4 汽車行業融資需求分析

7.4.5 汽車產業金融化空間分析

（1）汽車產業價值鏈分析

（2）價值鏈上的金融服務空間

7.4.6 汽車金融整體解決方案

（1）汽車制造商整體解決方案

（2）汽車經銷商整體解決方案

（3）汽車保險公司整體解決方案

（4）汽車金融機構整體解決方案

7.4.7 汽車金融服務行業SWOT分析

7.4.8 汽車金融服務風險管理

（1）健全和完善汽車信貸法律制度

（2）完善我國個人信用制度

（3）完善我國商業銀行汽車信貸風險管理的具體措施

（4）建立的汽車金融服務機構

7.5 房地產金融

7.5.1 房地產行業發展狀況及相關政策

（1）房地產市場景氣度分析

（2）房地產市場發展規模

（3）房地產調控政策分析

7.5.2 房地產融資渠道分析

（1）房地產信貸

（2）房地產信托

（3）房地產典當

（4）房地產債券

（5）房地產融資租賃

（6）房地產股票

（7）房地產投資信托基金

（8）住房抵押貸款證券化

（9）住房公積金制度

7.5.3 房地產金融服務的商業模式

（1）房地產業融資模式多樣性

（2）房地產業融資模式創新

7.5.4 房地產行業融資需求分析

（1）資金回籠受阻，融資需求加大

（2）房地產企業急需開辟長期融資渠道

7.5.5 房地產市場融資成本分析

7.5.6 房地產金融化空間分析

7.5.7 房地產金融整體解決方案

（1）房地產金融整體解決方案

（2）房地產金融綜合應用實例

7.5.8 房地產金融服務收入來源分析

7.5.9 房地產金融服務風險管理

（1）完善相關法律法規

（2）加強信托投資公司內控制度

（3）建立信息披露制度

（4）加強投資風險的普及教育和機構投資者的培育

7.6 其他

7.6.1 綠色金融

（1）環境產業發展狀況及相關政策

（2）環境產業融資渠道分析

（3）綠色金融服務的商業模式

（4）環境產業融資需求分析

（5）環境產業金融化空間分析

（6）綠色金融整體解決方案