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中國金融控股行業競爭格局分析與發展戰略研究報告2024-2030年

第1章：金融控股公司的概念界定及歷史緣起

1.1 金融控股公司的定義及設立要求

1.1.1 金融控股公司的定義

1.1.2 應當設立金融控股公司的情形

1.1.3 金融控股公司設立的條件和要求

1.2 國際金額控股公司的發展歷程及模式類型

1.2.1 國際金融控股公司的發展歷程

1.2.2 國際金融控股公司的模式類型

1.3 主要國家金融控股的發展及經驗借鑒

1.3.1 美國金融控股公司的發展及經驗借鑒

（1）美國金融控股公司興起歷史背景

（2）美國金融控股公司發展法律環境

（3）美國金融控股公司發展模式

（4）美國純粹型金融控股公司實例分析——花旗集團

（5）美國金融控股公司發展經驗與啟示

1.3.2 德國金融控股公司的發展及經驗借鑒

（1）德國金融控股公司興起歷史背景

（2）德國金融控股公司發展法律環境

（3）德國金融控股公司典型發展模式

（4）德國全能銀行型金融控股公司實例分析——德意志銀行集團

（5）德國金融控股公司發展經驗與啟示

1.3.3 英國金融控股公司的發展及經驗借鑒

（1）英國金融控股公司興起歷史背景

（2）英國金融控股公司發展法律環境

（3）英國金融控股公司發展模式分析

（4）英國母子公司型金融控股公司實例分析——匯豐控股有限公司

（5）英國金融控股公司發展經驗與啟示

1.3.4 日本金融控股公司的發展及經驗借鑒

（1）日本金融控股公司興起歷史背景

（2）日本金融控股公司發展法律環境

（3）日本金融控股公司發展模式分析

（4）日本金融控股公司典型實例分析——瑞穗金融控股公司

（5）日本金融控股公司發展經驗與啟示

1.3.5 中國臺灣金融控股公司的發展及經驗借鑒

（1）中國臺灣金融控股公司興起歷史背景

（2）中國臺灣金融控股公司發展法律環境

（3）中國臺灣金融控股公司發展模式分析

（4）中國臺灣金融控股公司典型實例分析——富邦金融控股公司

（5）中國臺灣金融控股公司發展經驗與啟示

1.3.6 瑞士聯合銀行集團的發展及經驗借鑒

（1）瑞士聯合銀行地位

（2）瑞士聯合銀行發展經驗

1.3.7 新加坡淡馬錫控股公司的發展及經驗借鑒

（1）淡馬錫控股公司地位

（2）淡馬錫控股公司成功經驗

1.4 中國金融業綜合經營歷程以及金融控股公司模式的發展

1.4.1 中國金融分業與綜合經營變遷歷程

（1）階段：初級混業經營時期（1978至1993年）

（2）第二階段：分業經營確立時期（2018-2023年）

（3）第三階段：金融業綜合經營發展趨勢凸顯（1999-2023年）

1.4.2 金融業綜合經營及金融控股公司模式的發展歷程

（1）金融業綜合經營的概念及進展

（2）金融業綜合經營的模式

（3）金融控股公司模式是金融綜合經營模式中的佳選擇

（4）金融控股公司的發展歷程

1.4.3 金融控股公司發展的必然性分析

1.4.4 金融控股公司發展的可行性分析

（1）金融控股公司發展的理論基礎

（2）金融控股公司的多元化經營特征及優勢

（3）金融控股公司易于產生協同效應

（4）金融控股公司的政策引導

（5）金融監管模式有利于金融企業綜合化經營

（6）技術進步為金融控股公司發展提供支持

第2章：中國金融控股公司的發展現狀及趨勢前景

2.1 中國金融控股公司的發展模式類型及選擇

2.1.1 中國金融控股公司的模式類型

2.1.2 主要金融控股公司模式的介紹

（1）純粹型金融控股公司

（2）經營型金融控股公司

（3）產融結合型金融控股公司

2.1.3 不同金融控股公司模式的比較

2.1.4 金融控股公司發展模式的選擇

（1）金融控股公司模式選擇影響因素

（2）金融控股公司佳發展模式的選擇

2.2 金融控股公司的設立路徑及適應性

2.2.1 營業讓與模式及適應性

2.2.2 兼并收購模式及適應性

2.2.3 股份轉換方式及適應性

2.3 金融控股公司金融牌照持有情況

2.4 中國金融控股公司數量及評價排行

2.4.1 中國金融控股公司數量

2.4.2 中國主要金融控股公司評價排行

2.5 金融控股公司的績效評價與提升建議

2.5.1 中國金融控股公司績效評價

2.5.2 提升金融控股公司經營績效建議

（1）對于金融控股公司自身的建議

（2）對于立法方面的建議

（3）對于監管方面的建議

2.6 金融控股公司上市路徑分析

2.6.1 金融控股公司整體上市路徑分析

（1）純粹型金融控股IPO障礙

（2）企業集團整體上市的路徑分析

（3）金融控股公司整體上市可行路徑

2.6.2 金融控股公司不同上市方式案例分析

（1）拆分上市模式：中信、光大

（2）母子公司共同上市模式：平安集團

（3）整體上市模式：中航資本

2.7 金融控股公司市場痛點分析

2.8 金融控股公司發展趨勢前瞻

2.8.1 金融控股公司監管政策趨勢前瞻

2.8.2 金融控股公司未來發展前景

第3章：不同類型金融控股公司的發展狀況

3.1 金融系金融控股公司/綜合經營型金融控股公司

3.1.1 中國商業銀行發展現狀及金融控股公司設立情況

（1）商業銀行發展現狀

（2）銀行系金融控股公司綜合經營特點

（3）國外銀行系金融控股公司的經驗與教訓

（4）商業銀行構建金融控股公司發展路徑建議

3.1.2 資產管理公司向金融控股公司轉型及其戰略

（1）資產管理公司轉型金融控股現狀

（2）資產管理公司打造金融控股公司路徑選擇

（3）資產管理公司打造金融控股公司戰略實施步驟

（4）資產管理公司多元化業務發展戰略

（5）資產管理公司多元化戰略實現路徑

3.1.3 其他非銀行金融機構系金融控股公司

（1）其他非銀行金融機構經營狀況

（2）其他非銀行金融機構金融控股公司化現狀分析

（3）其他非銀行金融機構系金融控股公司綜合經營特點

（4）其他非銀行金融機構系金融控股公司經營效益

（5）其他非銀行金融機構組建金融控股公司發展途徑

（6）其他非銀行金融機構金融控股公司綜合經營策略

3.2 產融結合型金融控股公司

3.2.1 大型央企、國企控股的金融控股公司

（1）產業型金融控股公司發展動因

（2）產業型金融控股公司發展現狀

（3）產業型金融控股公司經營效益

（4）產業型金融控股公司發展特征

（5）產業型金融控股公司特殊風險

3.2.2 地方政府控股的金融控股公司

（1）政府組建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司發展現狀分析

（3）政府系金融控股公司發展特點分析

3.2.3 民營資本控股的金融控股公司

3.2.4 互聯網企業控股的金融控股公司

第4章：金融控股公司的風險管理與外部監管

4.1 金融控股公司主要風險分析

4.1.1 金融控股公司的一般風險

4.1.2 金融控股公司的特殊風險

4.1.3 金融控股公司風險的傳遞性

4.2 金融控股公司風險管理的策略與方法

4.2.1 金融控股公司風險管理體系建設

4.2.2 金融控股公司風險防范措施

4.3 我國金融控股公司的內部控制

4.3.1 內部控制與風險管理的關系

4.3.2 建立內部控制機制的指導原則

4.3.3 金融控股公司的內部控制流程

4.3.4 金融控股公司內部控制的管理程序

4.3.5 內部控制管理技術

（1）風險預警指標體系

（2）VaR風險管理技術

4.3.6 國際上金融控股公司內部控制經驗

4.4 金融控股公司監管模式的選擇

4.4.1 金融控股公司的監管模式

（1）統一監管與分業監管

（2）機構監管與功能監管

4.4.2 世界主要國家對金融控股公司的監管體制介紹及經驗借鑒

4.4.3 適合我國的金融控股公司監管模式

（1）主監管制度

（2）傘式監管

（3）信息溝通機制的建立

4.5 中國金融控股公司監管立法現狀及問題

4.5.1 金控平臺的監管體制及相關機構

4.5.2 我國金融控股公司發展中存在的監管立法問題

4.6 近年來中國金控平臺的監管立法及監管思路

4.6.1 中國金控平臺的監管思路

4.6.2 中國金控平臺的監管立法

4.6.3 《金融控股公司監督管理試行辦法》解讀

4.6.4 中國金控平臺發展的政策環境未來演變趨勢

4.7 我國金融控股公司外部監管模式及建議

4.7.1 金融控股公司風險防范法律機制

（1）完善內部風險防范的法律措施

（2）完善外部風險防范的法律措施

4.7.2 現階段金融控股公司監管政策建議

（1）我國金融控股公司的監管重點

（2）我國金融控股公司的監管建議

第5章：中國金融控股公司多元化戰略與業務協同創新

5.1 金融控股公司多元化發展戰略

5.1.1 金融控股公司多元化發展路徑

5.1.2 國際金融控股公司模式多元化發展戰略

（1）純粹型金融控股公司模式多元化發展戰略

（2）混合型金融控股公司模式多元化發展戰略

（3）全能銀行型金融控股公司模式多元化發展戰略

5.1.3 國內金融控股公司模式多元化發展戰略

（1）金融純粹控股模式多元化發展戰略

（2）金融混業控股模式多元化發展戰略

（3）產業純粹控股模式多元化發展戰略

（4）產業混業控股模式多元化發展戰略

5.2 國際金融控股公司業務協同與創新

5.2.1 機構重組上的協同效應

5.2.2 資金上的協同效應

（1）商業銀行與資本市場之間的資金互動

（2）保險資金與銀行、證券資金的互動

5.2.3 業務上的協同效應

（1）一般業務的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融業務創新的合作

5.3 國內金融控股公司業務協同與創新實踐

5.3.1 公司與投資銀行業務

（1）企業年金業務

（2）資產證券化業務

（3）公司投資業務創新

（4）公司投資銀行業務創新

5.3.2 消費者金融代表性業務

（1）銀保業務

（2）銀證轉賬、銀證通等業務

（3）其它業務

5.3.3 財富管理業務的協同與創新

（1）財富管理市場潛力分析

（2）金融控股公司開展財富管理業務優勢

（3）金融控股公司的財富管理模式分析

（4）國際金融控股公司財富管理業務經驗借鑒

5.4 金融控股公司業務協同與創新趨勢及建議

5.4.1 金融控股公司業務協同與創新趨勢

5.4.2 金融控股公司業務協同與創新風險

5.4.3 金融控股公司業務協同與創新建議

第6章：中國金融控股公司法人治理結構的完善

6.1 金融控股公司法人治理結構問題

6.1.1 金融控股公司法人治理結構特殊性

6.1.2 金融控股公司法人治理結構的難題

6.1.3 金融控股公司法人治理結構存在的問題

6.2 部分發達國家和地區法人治理結構比較

6.2.1 德國公司治理模式

（1）雙層機構模式的特點

（2）雙層機構模式的含義

（3）法律規定

6.2.2 美國公司治理模式

（1）股東的主權地位受到挑戰

（2）外部董事制度的建立

（3）強化了大股東對經營者的控制

6.2.3 日本公司治理模式

（1）強化監事作用

（2）董事制度改革

6.2.4 中國臺灣地區公司治理模式

（1）向單軌制轉型

（2）獨立董事的設置與要求

（3）提高企業透明度

6.2.5 發達國家和地區法人治理結構總結

6.3 我國金融控股公司法人治理結構的完善

6.3.1 建立多元化股權結構

6.3.2 完善股東會制度

6.3.3 建立有效的董事會制度

6.3.4 強化監事會作用

6.3.5 完善約束和激勵機制

6.3.6 建立股東會、董事會、監事會和經理層制衡的法律制度

第7章：中國地方金融控股公司成功模式及組建策略

7.1 地方金融控股公司設立條件與模式選擇

7.1.1 地方金融控股公司概述

7.1.2 地方金融控股公司設立條件

7.1.3 地方金融控股公司的設立原則

7.1.4 地方金融控股公司設立模式選擇

7.2 地方金融控股公司成功模式借鑒

7.2.1 上海國際模式——地方金融資源整合

（1）集團成立背景/目的

（2）集團功能定位分析

（3）集團組建模式及路徑

（4）集團業務布局與整合

（5）集團組織架構分析

（6）集團經營模式分析

（7）集團經營績效分析