——————————————————————

《對接人員》：【周  文】

《修訂日期》：【2022年1月】

《報告格式》 :  【文本+電子版+光盤】

《服務內容》 :  【提供數據調研分析+更新服務】

《報告價格》：【紙質版6500元 電子版6800元 紙質+電子版7000元 (有折扣）】

目錄  

全球保險行業運營現狀與發展態勢研究報告2024年

第1章：保險行業概念界定及發展環境剖析

1.1 保險的概念界定及統計說明

1.1.1 保險的概念界定與職能

（1）概念界定

（2）保險的職能

1.1.2 行業所屬的國民經濟行業分類

1.1.3 本報告的數據來源及統計標準說明

1.2 保險行業政策環境

1.2.1 行業監管體系及機構介紹

（1）行業監管機構

（2）行業監管體系

（3）行業主要法律法規體系

1.2.2 行業標準體系建設現狀

1.2.3 保險發展相關政策規劃匯總及解讀

1.2.4 政策環境對保險行業發展的影響分析

1.3 保險行業經濟環境

1.3.1 宏觀經濟發展現狀

（1）GDP發展分析

（2）中國金融行業發展機遇與挑戰

1.3.2 宏觀經濟發展展望

（1）中國社科院預測

（2）其他機構GDP預測

（3）行業綜合展望

1.3.3 行業發展與宏觀經濟相關性分析

1.4 保險行業社會環境

1.4.1 人口規模及結構

（1）人口規模

（2）人口結構

（3）人口老齡化趨勢

1.4.2 中國城鎮化發展進程

（1）中國城鎮化現狀分析

（2）中國城鎮化趨勢展望

1.4.3 居民收入與支出

（1）居民收入水平

（2）居民消費支出水平

（3）居民消費支出結構

（4）居民消費習慣轉變情況

1.4.4 中國消費升級及其對行業的影響

（1）消費升級演進趨勢

（2）消費升級對行業的影響

1.4.5 社會環境對行業發展的影響分析

1.5 保險行業技術環境

1.5.1 科技賦能下的新保險

（1）“新保險”的結構模式

（2）傳統與保險科技公司商業形態對比

（3）保險科技在保險業務中的應用

1.5.2 保險科技關鍵技術分析

（1）云計算

（2）大數據

（3）qukuailian

（4）人工智能

（5）物聯網

（6）5G

1.5.3 保險技術研發創新現狀

（1）保險科技投入

（2）保險IT硬件投入

（3）保險機構AI投入

（4）保險專利申請數

（5）保險科技市場日漸成熟帶動創新戰略轉變

1.5.4 保險技術發展趨勢

1.5.5 技術環境對行業發展帶來的深刻影響分析

第2章：全球保險行業發展趨勢及前景預測

2.1 全球保險行業發展歷程及保險資金運作模式

2.1.1 全球保險行業發展歷程

2.1.2 全球保險資金運作模式

（1）國際保險資金運作模式分析

（2）國際保險資金運用特點分析

2.2 全球保險行業發展現狀及競爭格局

2.2.1 全球保險密度

2.2.2 全球保險深度

2.2.3 在金融業中的地位

2.2.4 全球保費收入

2.2.5 全球保險細分市場結構

2.2.6 全球保險區域發展

（1）保險市場份額

（2）保費收入規模

（3）人均保費方面

（4）全球保費集中度

（5）主要國家保險深度

2.2.7 全球保險企業排行

2.3 全球主要國家代表保險市場發展分析

2.3.1 美國

2.3.2 日本

2.4 國外代表性保險品牌發展布局

2.4.1 安聯（Allianz）德國

（1）基本信息

（2）經營狀況

（3）保險業務布局及市場地位

（4）在華布局狀況

2.4.2 安盛（Axa） 法國

（1）基本信息

（2）經營狀況

（3）保險業務布局及市場地位

（4）在華布局狀況

2.4.3 GEICO 美國

（1）基本信息

（2）經營狀況

（3）保險業務布局及市場地位

2.4.4 好事達保險（Allstate）美國

（1）基本信息

（2）經營狀況

（3）保險業務布局及市場地位

2.4.5 前進保險（Progressive）美國

（1）基本信息

（2）經營狀況

（3）保險業務布局及市場地位

2.5 全球保險行業發展趨勢及市場前景預測

2.5.1 xinguan肺炎疫情對全球保險業的沖擊

2.5.2 全球保險行業發展趨勢

2.5.3 全球保險市場前景預測

第3章：中國保險行業的發展與市場痛點分析

3.1 中國保險行業發展歷程

3.2 中國保險行業發展現狀

3.2.1 中國保險行業參與者類型及數量規模

3.2.2 保險行業保費收入

（1）保險行業保費收入情況

（2）保險行業各險種保費收入情況

3.2.3 中國保險行業保險密度與保險深度

（1）保險密度

（2）保險深度

（3）與世界平均水平的對比

3.2.4 保險行業資產規模

3.2.5 保險行業賠付狀況

3.3 中國互聯網保險發展現狀

3.3.1 互聯網保險概念界定及分類

（1）概念界定

（2）互聯網保險與傳統保險的對比

（3）產品分類

（4）適合互聯網銷售的產品類別

3.3.2 互聯網保險滲透率分析

3.3.3 經營互聯網保險業務公司類型及數量

3.3.4 互聯網保險整體保費收入規模分析

（1）互聯網保險保費收入規模分析

（2）互聯網保險行業險種結構

3.3.5 互聯網財險市場

（1）互聯網財產保險保費收入及險種結構

（2）互聯網車險發展

（3）互聯網非車險發展

（4）互聯網財產保險市場競爭

（5）互聯網財產保險公司發展情況

（6）互聯網財產保險分渠道發展情況

3.3.6 互聯網人身保險

（1）互聯網人身保險保費收入

（2）互聯網人身保險業務結構

（3）互聯網健康險發展

（4）互聯網人身保險渠道發展

（5）互聯網人身保險企業競爭

3.4 中國保險資產管理發展現狀

3.4.1 中國保險資產管理模式及資金運用渠道

（1）保險資產管理模式介紹

（2）保險資金運用渠道類型

3.4.2 中國保險資金運作模式及運營現狀

（1）保險資金運用規模

（2）保險資金運用結構

3.4.3 保險公司投資管理業務綜合調研

（1）保險公司投資管理基本模式及選擇

（2）保險公司資產配置情況

（3）保險公司金融產品投資情況

（4）保險公司股權投資情況

3.5 中國保險中介發展現狀

3.5.1 保險中介概念界定及分類

（1）保險中介的定義

（2）保險中介三大主體分析

3.5.2 保險中介行業運行現狀

（1）保險中介機構數量情況

（2）保險中介行業保費收入變化情況

（3）保險中介機構盈利情況

3.5.3 保險中介服務市場前瞻

（1）保險中介市場發展趨勢

（2）保險中介服務市場前景

3.6 中國互聯網+保險行業發展分析

3.7 中國保險市場發展痛點分析

第4章：中國保險行業競爭狀態及市場格局分析

4.1 保險行業市場進入與退出壁壘

4.1.1 保險行業市場進入壁壘

4.1.2 保險行業市場退出壁壘

4.2 保險行業投資、兼并與重組分析

4.2.1 行業投融資現狀

（1）投融資事件匯總

（2）投融資所處階段

（3）投融資規模

（4）投融資趨勢預測

4.2.2 行業兼并與重組

（1）兼并與重組現狀

（2）兼并與重組案例

（3）兼并與重組趨勢

4.3 保險行業波特五力模型分析

4.3.1 行業現有競爭者分析

4.3.2 行業潛在進入者威脅

4.3.3 行業替代品威脅分析

4.3.4 行業供應商議價能力分析

4.3.5 行業購買者議價能力分析

4.3.6 行業競爭情況總結

4.4 中國保險行業企業/品牌格局

4.4.1 外資保險公司在中國市場的發展

（1）外資險企進入中國市場的發展歷程

（2）外資險企中國市場的保險牌照批準情況

（3）外資險企進入中國市場的路徑

（4）外資險企在中國市場的發展現狀

4.4.2 中資險企與外資險企的競爭力對比

4.4.3 中資險企的競爭格局

4.4.4 中國保險行業市場集中度分析

4.5 中國保險行業區域市場發展格局及重點區域市場研究

4.5.1 區域保費收入對比

4.5.2 區域保險深度對比

4.5.3 區域保險密度對比

4.5.4 區域保費增速對比

4.5.5 重點區域市場研究

（1）黑龍江

（2）吉林

（3）北京

（4）江蘇

（5）浙江

（6）廣東

4.6 保險行業細分業務市場發展格局

4.6.1 中國原保險行業細分業務結構

4.6.2 財產險細分業務結構

4.6.3 人身險保險業務結構

第5章：中國保險產業鏈梳理及細分產品市場潛力分析

5.1 保險產業鏈梳理

5.1.1 傳統保險產業鏈

5.1.2 互聯網保險產業鏈

5.2 人身保險運行現狀及市場潛力分析

5.2.1 人身保險概述

（1）人身保險行業資產情況

（2）人身保險行業保費情況

（3）人身保險企業數量情況

5.2.2 人壽保險

5.2.3 健康保險

5.2.4 意外傷害保險

5.2.5 人身保險市場潛力

5.3 財產保險運行現狀及市場潛力分析

5.3.1 財產保險概述

（1）財產保險行業資產情況

（2）財產保險行業保費情況

（3）財產保險企業數量情況

5.3.2 機動車輛保險

5.3.3 責任險

5.3.4 農業保險

5.3.5 財產保險市場潛力

5.4 社會保險運行現狀及市場潛力分析

5.4.1 醫療保險

（1）中國醫療保險制度的現狀

（2）我國城鎮職工居民醫療保障發展情況

（3）我國農村醫療保險發展情況

（4）中國商業醫療保險市場

5.4.2 養老保險

（1）中國養老保險體系構成

（2）養老保險參保人員規模

（3）全國養老保險基金資產規模

（4）養老保險基金收支平衡分析

（5）中國養老保險體系發展方向

5.4.3 失業保險

（1）我國失業保險發展歷程

（2）我國失業保險的存在的問題

（3）中國失業保險制度的覆蓋面狀況

（4）中國失業保險基金收支情況

（5）中國失業保險制度的發展方向

5.4.4 社會保險市場潛力

（1）繼續構筑多層次的社會保障體系。

（2）構建科學合理的社會救助體系。

（3）加快完善適應人口老齡化社會的養老保障體系。

（4）開啟“十四五”規劃社會保障制度。

5.5 再保險運行現狀及市場潛力分析

5.5.1 再保險的概念界定及分類

5.5.2 中國再保險行業運行現狀

（1）再保險公司總資產

（2）再保險業務保費收入分析

5.5.3 再保險行業市場潛力

第6章：保險產業鏈代表性企業發展布局案例研究

6.1 中國保險代表性企業發展布局對比

6.1.1 人身險企業發展情況

6.1.2 財產險企業發展情況

6.2 中國保險代表性企業發展布局案例

6.2.1 中國人壽保險（集團）公司

（1）企業發展歷程及基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.2 中國太平洋人壽保險股份有限公司

（1）企業基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.3 中國人民財產保險股份有限公司

（1）企業基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.4 中國平安保險（集團）股份有限公司

（1）企業發展歷程及基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.5 中國再保險（集團）股份有限公司

（1）企業發展歷程及基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.6 新華人壽保險股份有限公司

（1）企業基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.7 泰康人壽保險有限責任公司

（1）企業基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.8 華泰財產保險有限公司

（1）企業基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.9 中國出口信用保險公司

（1）企業發展歷程及基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

6.2.10 中銀保險有限公司

（1）企業發展歷程及基本信息

（2）企業運營現狀

（3）企業保險業務布局

（4）企業發展保險業務的優劣勢分析

第7章：中國保險行業市場前瞻及投資策略建議

7.1 中國保險行業發展潛力評估

7.1.1 行業發展現狀總結

7.1.2 行業發展影響因素總結

（1）行業發展驅動因素

（2）行業發展制約因素

7.1.3 行業發展潛力評估

7.2 中國保險行業發展前景預測

7.3 中國保險行業發展趨勢預判

7.4 中國保險行業投資風險預警

7.5 中國保險行業投資價值評估

7.6 中國保險行業投資機會分析

7.7 中國保險行業投資策略與發展建議

圖表目錄

圖表1：保險業務的本質

圖表2：行業所屬的國民經濟分類代碼

圖表3：本報告的主要數據來源及統計標準說明

圖表4：截至2024年責任保險行業監管法律法規體系

圖表5：2019-2024年保險行業標準匯總

圖表6：2024年保險行業發展政策解讀

圖表7：2012-2024年中國GDP增長走勢圖（單位：萬億元，%）

圖表8：中國金融行業發展機遇與挑戰分析

圖表9：2024年中國主要經濟指標增長及預測（單位：%）

圖表10：2024年中國GDP的各機構預測（單位：%）

圖表11：2024年中國綜合展望

圖表12：2013-2024年保險保費收入增速與GDP增速情況（單位：%）

圖表13：2012-2024年中國人口數量增長趨勢圖（單位：億人）

圖表14：2024年中國人口數及其構成（單位：萬人，%）

圖表15：2017-2024年中國60歲及以上人口數量及增速情況（單位：萬人，%）

圖表16：2013-2024年中國城鎮化率走勢（單位：%）

圖表17：2024-2031年中國城鎮化率空間預測（單位：%）

圖表18：2015-2024年上半年中國居民可支配收入情況（單位：萬元）

圖表19：2015-2024年中國居民人均消費支出情況（單位：元）

圖表20：2017-2024年上半年居民消費支出結構變化情況（單位：%）

圖表21：居民消費習慣轉變情況

圖表22：中國消費升級演進趨勢

圖表23：2013-2024年保險保費收入與居民人均可支配收入增長情況（單位：%）

圖表24：科技賦能下的新保險

圖表25：中國保險科技行業產業鏈

圖表26：中國保險公司商業形態對比

圖表27：保險科技在保險業務流程中的應用

圖表28：保險科技關鍵技術

圖表29：2024年中國公有云IaaS市場份額占比（單位：%）

圖表30：金融機構云計算部署模式及選擇

圖表31：2006-2024年中國qukuailian技術專利申請數量變化圖（單位：個）

圖表32：中國qukuailian技術評價二維示意圖

圖表33：2024年全球qukuailian企業發明專利排行榜TOP100（單位：項）

圖表34：人工智能+保險行業落地場景

圖表35：2024年AI金融落地場景市場規模占比（單位：%）

圖表36：2013-2024年中國物聯網市場規模及增長情況（單位：億元）

圖表37：物聯網應用關鍵技術

圖表38：2018-2024年全球5G標準必要專利數量情況（單位：項）

圖表39：2024年全球5G專利申請人TOP10（單位：項）

圖表40：2024-2031年年5G的直接經濟產出和間接經濟產出預測（單位：萬億元）

圖表41：2018-2024年保險科技投入規模及預測（單位：億元）

圖表42：2015-2024年保險業IT硬件投入（單位：億元）

圖表43：2014-2024年保險專利申請數量（單位：個）

圖表44：2011-2024年保險科技初創企業數量（單位：家）

圖表45：保險科技的發展趨勢

圖表46：全球保險行業發展歷程

圖表47：國際保險業的資金運用模式

圖表48：2014-2024年世界保險密度（人均保費）（單位：美元/人）

圖表49：2014-2024年全球保險深度（單位：%）

圖表50：2018-2024年全球保險業占金融業總資產比重（單位：%）

圖表51：2020第三季度中國保險業占金融業總資產比重（單位：%）

圖表52：2018-2024年全球保費收入相關情況（單位：萬億美元，%）