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《對接人員》：【周  文】

《修訂日期》：【2022年1月】

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目錄  

全球財富管理行業創新模式及投資風險分析報告2024-2031年

第1章：中國財富管理行業綜述

1.1 財富管理行業的定義

1.1.1 財富管理的內涵

1.1.2 財富管理與資產管理的區別

1.1.3 財富管理的主要經營機構

1.1.4 財富管理的具體流程

1.1.5 財富管理開展業務的模式

1.2 財富管理行業的發展階段

1.2.1 以產品為中心的階段

1.2.2 以銷售為中心的階段

1.2.3 以客戶為中心的階段

1.3 財富管理行業的業務體系

1.3.1 財富管理的核心產品（服務）

1.3.2 財富管理的系統平臺

1.3.3 財富管理的服務流程與渠道

（1）服務流程

（2）服務渠道

1.3.4 財富管理的服務團隊

1.4 財富管理客戶金融需求特征分析

1.4.1 新的金融需求逐漸形成

1.4.2 支出結構多元化趨勢

1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差

1.4.4 不同階段客戶財富管理目標及產品服務需求

1.4.5 對財富傳承及稅務法律的訴求日益凸顯

1.5 財富管理行業發展的驅動因素

1.5.1 經濟持續快速發展

1.5.2 資產價格的上升

1.5.3 金融機構業務轉型壓力

1.5.4 富裕人群理財需求強烈

第2章：中國財富管理行業市場環境分析

2.1 財富管理行業政策與監管環境

2.1.1 商業銀行的監管政策

2.1.2 證券公司的監管政策

2.1.3 信托公司的監管政策

2.1.4 保險公司的監管政策

2.1.5 基金公司的監管政策

2.1.6 財富管理機構相關政策

2.1.7 其他機構的監管政策

2.2 財富管理行業宏觀經濟環境

2.2.1 國內宏觀經濟環境分析

（1）運行現狀

（2）經濟發展前景預測

2.2.2 經濟環境對財富管理影響分析

2.3 財富管理行業金融環境

2.3.1 國內貨幣供給情況分析

2.3.2 國內融資結構轉變趨勢

2.3.3 利率市場化改革前瞻

2.3.4 央行貨幣政策分析

（1）存款準備金率調控

（2）基準利率調整

2.3.5 國內股市走勢分析

（1）2018年國內股市走勢

（2）2019年季度國內股市走勢

2.4 財富管理行業消費環境分析

2.4.1 全球消費者消費趨勢分析

2.4.2 國民居民收入水平分析

2.4.3 國內居民儲蓄水平分析

2.4.4 消費者的購物渠道分析

2.4.5 消費者信心指數分析

2.5 財富管理行業市場風險預警

2.5.1 財富管理行業的政策環境風險

2.5.2 財富管理行業的宏觀經濟風險

2.5.3 財富管理行業的金融環境風險

2.6 監管機構促進財富管理行業發展的措施

2.6.1 證監會促進財富管理行業發展的措施

2.6.2 銀保監會促進財富管理行業發展的措施

（1）簡政放權

（2）完善法規體系，放開保險機構的業務準入權限

第3章：全球財富管理行業發展經驗

3.1 全球經濟環境發展分析

3.1.1 全球宏觀經濟環境分析

（1）運行現狀

（2）經濟走勢預測

3.1.2 全球政府及個人消費特點分析

3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析

3.2 全球富裕人群規模及特點分析

3.2.1 全球財富的發展規模

3.2.2 全球財富增長因素分析

3.2.3 全球富裕人群及財富分布

3.2.4 全球富裕人群結構特點

3.2.5 富裕人群的心理因素分析

（1）富裕人群對財富管理機構的信任度

（2）富裕人群的主要憂慮分析

（3）富裕人群對財富管理機構的心理需求

3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢

3.3 全球富裕人士投資偏好分析

3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好

3.3.2 全球不同地區富裕人士的投資種類偏好

3.3.3 富裕人士資產的投資區域偏好

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析

（1）全球富裕人士的嗜好投資結構

（2）全球富裕人士的嗜好投資分析

3.4 全球財富管理機構經營狀況分析

3.4.1 財富管理機構的主要業務模式

3.4.2 財富管理機構成本與費用分析

3.4.3 財富管理機構盈利能力分析

3.4.4 財富管理機構存在的問題分析

3.4.5 財富管理機構經營的改善經驗

（1）治理

（2）產品

（3）建議

（4）激勵措施

（5）基礎設施

（6）改善客戶體驗

3.5 發達國家財富管理行業發展分析

3.5.1 美國財富管理行業的發展經驗

（1）美國理財行業的發展歷程

（2）美國財富管理的市場容量

（3）美國財富管理的市場特征

（4）美國財富管理的從業者分析

（5）美國財富管理的服務模式

（6）美國財富管理行業的典型案例

3.5.2 歐洲財富管理行業的發展經驗

（1）歐洲財富管理的起源和發展

（2）歐洲財富管理的市場容量

（3）歐洲財富管理的市場特征

（4）歐洲財富管理的從業者分析

（5）歐洲財富管理行業的典型案例

3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒

3.6.1 瑞銀集團的發展簡況

3.6.2 瑞銀集團的發展戰略

3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱

3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件

3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協作模式

3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式

3.7 全球財富管理行業發展經驗與趨勢

3.7.1 全球財富管理行業的發展機會分析

3.7.2 的財富管理國家發展經驗

（1）的財富管理國家的發展經驗

（2）對國內財富管理行業的借鑒意義

3.7.3 全球財富管理產品的新發展趨勢

3.7.4 全球財富管理行業發展前景與建議

（1）提高富裕客戶的滿意度

（2）從客戶利益出發，建立企業價值

第4章：中國財富管理行業投資吸引力分析

4.1 財富管理行業市場容量分析

4.1.1 高凈值人士財富的來源

4.1.2 高凈值人群的資產規模

4.1.3 高凈值人群的地域分布

4.1.4 高凈值人群的年齡結構

4.1.5 高凈值人群的行業分布

（1）二代企業家逐漸成熟，進入家族企業管理

（2）職業金領高凈值人群規模壯大

4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇

（1）高凈值人群財富管理渠道及投資信息來源

（2）全國高凈值人士選擇私人銀行/財富管理機構的主要標準

（3）高凈值人群財富管理機構的選用模式

（4）高凈值人士私人銀行/高端財富機構的選擇偏好

4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢

4.2 財富管理行業市場發展分析

4.2.1 財富管理市場規模分析

4.2.2 財富管理市場結構分析

（1）理財產品的生產和理財產品的發行

（2）各財富管理機構業務形態

（3）個人可投資資產構成

4.2.3 財富管理行業收入及成本分析

（1）財富管理業務的收入來源

（2）財富管理業務的成本分析

4.2.4 財富管理機構競爭優勢對比

4.2.5 財富管理機構競爭格局

4.3 財富管理行業的投資對象分析

4.3.1 財富管理行業資產投資結構

4.3.2 財富管理行業的主要投資對象

（1）信托產品投資現狀分析

（2）房地產投資現狀分析

（3）股票和基金投資現狀分析

（4）股權投資現狀分析

（5）興趣投資現狀分析

4.3.3 海外投資市場發展分析

（1）海外的投資規模分析

（2）海外的投資目的分析

（3）海外的投資標的分析

（4）海外投資渠道分析

4.4 財富管理服務與產品分析

4.4.1 財產保護服務

（1）保險服務

（2）shuishouchouhua

（3）家庭財產管理

4.4.2 財富積累服務

（1）私募證券產品

（2）TOT產品

（3）私募股權基金

（4）葡萄酒投資

（5）藝術品投資

4.4.3 財產傳承服務

（1）繼承人教育

（2）慈善事業

4.5 財富管理行業的風險因素

4.5.1 財富管理監管與合規風險

4.5.2 財富管理的市場風險

4.5.3 財富管理的操作風險

4.5.4 財富管理的道德風險

4.5.5 財富管理的信譽風險

4.5.6 財富管理的其他風險

第5章：中國商業銀行財富管理業務的投資規劃

5.1 當前商業銀行發展形勢分析

5.1.1 商業銀行當前的發展困境

（1）中國經濟發展方式加速轉變，商業銀行外延增長的發展模式難以為繼

（2）利率市場化加快推進，商業銀行以存貸利差為主的盈利模式經受挑戰

（3）金融市場深化發展，商業銀行傳統業務面臨沖擊

（4）審慎監管成為主流，商業銀行外部資本約束日趨強化

（5）市場競爭不斷加劇，商業銀行同質化經營格局難以持續

（6）客戶需求深刻變革，商業銀行服務能力亟待提高

5.1.2 商業銀行的經營轉型方向

（1）轉型方向

（2）轉型需做出的轉變

5.1.3 商業銀行業務模式的選擇

（1）綜合性銀行模式

（2）戰略合作模式

5.2 商業銀行之私人銀行業務發展概況

5.2.1 私人銀行的成立簡況

5.2.2 私人銀行的市場特征

5.2.3 私人銀行的客戶特征

5.2.4 私人銀行的客戶調研

（1）財富傳承需求

（2）對客戶經理要求

（3）增值服務需求

5.3 商業銀行之私人銀行業務發展分析

5.3.1 私人銀行業務的發展規模

5.3.2 私人銀行網點布局及擴張趨勢

5.3.3 私人銀行的運行模式分析

（1）私人銀行運行模式分類

（2）大零售模式分析

（3）事業部模式分析

5.3.4 私人銀行產品體系發展分析

（1）產品體系

（2）增值服務體系

5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析

（1）品牌度

（2）客戶數量

（3）品牌優劣勢

5.3.6 私人銀行的創新產品和服務

5.3.7 私人銀行發展的關鍵因素

（1）良好的經濟發展趨勢

（2）中國財富集中化趨勢顯著

（3）政策及稅收因素

（4）其他因素

5.3.8 私人銀行未來發展趨勢分析

（1）高端財富管理市場滲透率低，私人銀行發展巨大

（2）基于供需融合的差異化價值定位

（3）向全面財富管理“咨詢模式”發展

（4）針對細分客戶提供差異化服務和客戶升級管理

5.4 商業銀行之財富管理業務簡況

5.4.1 商業銀行財富管理的分類

（1）理財顧問服務

（2）理財計劃

（3）私人銀行

5.4.2 財富管理與一般理財業務的區別

5.4.3 商業銀行財富管理部門建設進展

5.4.4 商業銀行開展財富管理業務SWOT分析

（1）商業銀行開展財富管理業務的優勢

（2）商業銀行開展財富管理業務的劣勢

（3）商業銀行開展財富管理業務的機會

（4）商業銀行開展財富管理業務的威脅

5.5 財富管理型銀行與現行銀行的前景對比

5.5.1 財富管理型銀行的內涵

（1）財富管理型銀行的定義

（2）國民財富管理型銀行的實質

（3）實現國民財富管理型銀行的措施

5.5.2 現行銀行盈利模式的缺陷

（1）傳統業務的不可持續性

（2）單一收入來源缺乏穩定性

（3）新型業務發展“千行一面”

5.5.3 國際國內環境對銀行轉型的表現

5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件

（1）產品同質化

（2）缺乏組織機構及運行機制保障

（3）理財產品設計管理機制不健全

5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析

（1）宏觀戰略需要銀行在任何時候與政府導向保持一致

（2）“國民財富管理型銀行”是經濟資本管理模式下的佳選擇

（3）品類營銷是實踐“國民財富管理型銀行”理念的典型代表

（4）把握基本存款賬戶主動性，是落實“國民財富管理型銀行”理念的營銷技術關鍵

（5）落實“生態平衡式”財富管理服務，是實踐“國民財富管理型銀行”的核心內涵

（6）內涵式優化盈利模式和外延式優化盈利模式，是全面實踐“國民財富管理型銀行”理念的關鍵性手段

5.6 商業銀行財富管理業務同業競爭分析

5.6.1 中資與外資財富管理業務競爭力對比

5.6.2 中資銀行財富管理業務競爭形態分析

（1）財富管理客戶細分標準分析

（2）財富管理產品和服務同質化嚴重

5.6.3 全能銀行財富管理業務的發展戰略

（1）客戶戰略

（2）盈利模式

（3）銷售模式

（4）產品管理

（5）運營管理

（6）技術支持

（7）風險管理

5.7 商業銀行財富管理的成本管理及其趨勢

5.7.1 商業銀行財富管理成本的運行趨勢

（1）商業銀行的成本及其發展趨勢

（2）商業銀行財富管理的成本

5.7.2 商業銀行財富管理盈利模式的發展趨勢

（1）商業盈利來源及盈利模式

（2）商業銀行傳統盈利結構

（3）商業盈利模式發展趨勢

5.7.3 商業銀行開設財富管理業務的建議

（1）強化潛在客戶和理財客戶均衡發展理念，提升財富管理體系的綜合金融服務能力

（2）合理界定財富管理體系的職能分工，建立穩定發展的經營和管理模式

（3）把握產品鎖定客戶戰略，強化產品開發和銷售過程管理

（4）強化管理，全力保障客戶增值服務體系的開發質量

（5）加快理財從業人員的培訓和儲備，提升理財人員綜合素質

第6章：中國非商業銀行財富管理業務的投資規劃

6.1 信托機構財富管理業務分析

6.1.1 信托機構發展概況

（1）信托機構當前的發展形勢

（2）信托機構的業務鏈條分析

（3）信托機構業務的轉型方向

（4）信托機構財富管理業務競爭格局分析

6.1.2 信托機構財富管理業務競爭力分析

（1）信托機構開展財富管理業務的背景

（2）信托機構開展財富管理業務的意義

（3）信托機構的資產管理規模分析

（4）信托機構開展財富管理業務優勢分析

6.1.3 信托機構財富管理業務布局進展

6.1.4 信托機構財富管理產品發行分析

6.1.5 信托機構財富管理業務發展趨勢預測

6.2 保險公司財富管理業務分析

6.2.1 保險資產管理公司發展概況

（1）保險資產管理公司當前的發展形勢

（2）保險資產管理公司業務鏈條分析

（3）保險公司財富管理營銷渠道創新

（4）保險公司資產管理公司競爭格局分析

6.2.2 保險公司財富管理業務競爭力分析

（1）保險公司的資產管理規模分析

（2）人們對保險公司財富管理的需求

（3）保險公司在財富管理業務中的作用

（4）保險公司的人力資源狀況分析

（5）保險公司開展財富管理業務SWOT分析

6.2.3 保險公司財富管理業務發展趨勢預測

（1）經營范圍逐步向國際的資產管理公司靠攏

（2）資產管理產品朝多元化發展

（3）受托對象和管理資金朝多樣化發展

6.3 證券公司財富管理業務分析

6.3.1 證券公司發展概況

（1）證券公司當前的發展形勢

（2）證券公司的業務鏈條分析

（3）證券公司業務的轉型方向

（4）證券公司業務經營結構分析

（5）證券公司財富管理業務競爭格局分析

6.3.2 證券公司財富管理業務競爭力分析

（1）證券公司的資產管理規模分析

（2）證券公司在財富管理業務中的作用

（3）證券公司的人力資源狀況分析

（4）證券公司開展財富管理業務SWOT分析

6.3.3 證券公司財富管理業務布局進展

6.4 基金公司財富管理業務分析

6.4.1 基金公司發展概況

（1）基金公司發展的當前形勢

（2）基金公司財富管理業務經營分析

（3）基金公司業財富管理業務爭格局分析

6.4.2 基金公司財富管理業務競爭力分析

（1）基金公司的業務規模分析

（2）基金公司的人力資源狀況分析

（3）基金公司開展財富管理業務SWOT分析

6.4.3 基金公司財富管理業務布局趨勢預測

6.5 第三方理財機構財富管理業務分析

6.5.1 第三方理財機構發展概況

（1）第三方理財機構發展的當前形勢

（2）第三方理財機構的盈利模式分析

（3）第三方理財機構的競爭格局分析

（4）第三方理財機構的發展風險分析

（5）第三方理財機構的發展路徑選擇

6.5.2 第三方理財機構財富管理業務競爭力分析

（1）第三方理財機構的資產管理現狀

（2）第三方理財機構的業務經營分析

（3）第三方理財機構開展財富管理業務SWOT分析

6.5.3 第三方理財機構業務布局進展

6.5.4 海外第三方理財的商業模式分析

（1）保險類第三方理財模式

（2）基金類第三方理財模式

（3）綜合類第三方理財模式

（4）產品評估類第三方理財模式

6.5.5 第三方理財機構財富管理業務的建議

（1）與銀行等金融機構互動發展

（2）建立有效的風險監管機制

（3）界定第三方個人理財的性質

第7章：中國重點區域財富管理行業發展潛力分析

7.1 傳統高凈值人士聚集區域

7.1.1 上海市財富管理業務投資可行性

（1）上海市經濟金融環境發展簡述